|
| | مشرف بمجال مكافحة غسل الأموال بالبنوك/ شركات التمويل. |
| | | 38 (15%) | |
|
|
| | مشرف عام بالبنك في نشاط غير مكافحة غسل الأموال/ شركات التمويل. |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | مشرف بمجال مكافحة غسل الأموال بالأوراق المالية. |
| | | 38 (15%) | |
|
|
| | مشرف عام بالأوراق المالية في نشاط غير مكافحة غسل الأموال. |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | مشرف بمجال مكافحة غسل الأموال بالتأمين. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مشرف عام بالتأمين في نشاط غير مكافحة غسل الأموال. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مشرف بمجال مكافحة غسل الأموال بخدمات تحويل الأموال. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مشرف عام بخدمات تحويل الأموال في نشاط غير مكافحة غسل الأموال. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مشرف بمجال مكافحة غسل الأموال بمؤسسات مالية أُخرى. |
| | | 15 (6%) | |
|
|
| | مشرف عام بمؤسسات مالية أخرى في نشاط غير مكافحة غسل الأموال. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مشرف بمجال مكافحة غسل الأموال بالأعمال والمهن غير المالية المحددة الأُخرى. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مشرف عام بالأعمال والمهن غير المالية المحددة في نشاط غير مكافحة غسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مشرف بمجال مكافحة غسل الأموال بكيان تنظيمي أخرى. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مشرف عام بكيان تنظيمي آخر في نشاط غير مكافحة غسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مشرف عام بالجمعيات الخيرية والمنظمات غير الربحية في نشاط مكافحة غسل الأموال. |
| | | 4 (2%) | |
|
|
| | مشرف عام بمجال غير مكافحة غسل الأموال بالجمعيات الخيرية والمنظمات غير الربحية. |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | جهة رقابية ذاتية. |
| | | 10 (4%) | |
|
|
| | وحدة التحريات المالية. |
| | | 10 (4%) | |
|
|
| | الأمن العام/ جهات مكافحة الإرهاب. |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | سلطات التحقيق في غسل الأموال. |
| | | 4 (2%) | |
|
|
| | سلطات التحقيق في تمويل الإرهاب. |
| | | 6 (2%) | |
|
|
| | جهات مكافحة المخدرات. |
| | | 7 (3%) | |
|
|
| | التحقيق والادعاء العام. |
| | | 54 (22%) | |
|
|
| | السلطات القضائية. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | سلطات التجميد ومصادرة الأصول. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | جهات تعديل ومراجعة الأنظمة. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | السلطة المركزية للتعاون الدولي. |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | سلطات أخرى مسئولة في التعاون الدولي. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | حرس الحدود. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | الجمارك. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الجهات الضريبية. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاستخبارات. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مسجلين الأشخاص الاعتباريين والترتيبات القانونية والمؤسسات غير الربحية. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركات منظمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | شركات خدمات احترافية في مجال مكافحة غسل الأموال. |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | مدققين في أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | باحث/ أكاديميين. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | وزارة أو جهة حكومية مهتمة بشأن السياسات. |
| | | 13 (5%) | |
|
|
| | جهات وضع مسودات تنظيمية وقانونية. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مؤسسة تطوير السياسات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | جهات المساعدة والاستشارة والتدريب الفني. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | جهة تقييم للدولة. |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | الجهات الدولية والإقليمية مثل:(البنك الدولي، مجموعة العمل المالي والمنظمات التابع لها، صندوق النقد الدولي، الأمم المتحدة...ألخ). |
| | | 0 (0%) | |
|
|
| | مكافحة التستر التجاري |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وزارة التجارة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إشراف ورقابة على الأوقاف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الهيئة العامة للأوقاف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك المركزي السعودي - الإدارة القانونية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البحث والتحري والتحقيق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | اخصائي مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اخصائي التزام في شركة تمويل بقسم الالتزام ويتبع لها وحدت مكافحة غسل الاموال- وهي جزء من مهام العمل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مسؤول مكافحة غسل الأموال وتمويل الأرهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | compliance officer |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مؤسسات مالية (تابعه لهيئة السوق المالية) |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | خبرة لمدة خمسة سنوات في مجال مصرفية الأفراد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مشرف عام بمجال مكافحة غسل الاموال فب الالوراق المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | موظف مطابقة والتزام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بالاضافة الى البنوك وشركات التمويل و جمعيات الخيرية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مؤسسات السوق المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مدفوعات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مشرف بمجال غسل الاموال في شركة مدفوعات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | موظف الالتزام ومكافحة غسل الاموال و تمويل الإرهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهة رقابية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد خبره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مسؤول مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التسويق والعلاقات العامة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مؤسسة سوق مالية - ترتيب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
الإجمالي: 250 |
|
| | سيبسيبسيب |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | SAMA |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | arghEF |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | tests |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | abdulaziz test 10/10/2021 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الامن العام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الهيئة العامة للأوقاف |
| | | 7 (3%) | |
|
|
| | وزارة العدل |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | التحريات المالية |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | وزارة التجاره |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | رئاسة أمن الدولة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وزارة التجارة |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | وزارة التجارة |
| | | 10 (4%) | |
|
|
| | وزارة التجارة تبوك |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الادارة العامة للتحريات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اللجنة الدائمة لطلبات المساعدة القانونية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التحليل التشغيلي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الهيئة العامة للاوقاف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك المركزي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وزارة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هيئة السوق المالية |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | المديرية العامة لمكافحة المخدرات |
| | | 5 (2%) | |
|
|
| | النيابة العامة |
| | | 15 (5%) | |
|
|
| | النيابة العامة |
| | | 35 (13%) | |
|
|
| | التحريات الادارية بمنطقة حائل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وزارة التجارة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التحريات الإدارية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | المركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | هيئة الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هيئة الرقابة ومكافحة الفساد |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | نزاهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هيئة الزكاة والضريبة والجمارك |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | هيئة الزكاة والضريبة والجمارك |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رئاسة امن الدولة |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | الهيئة العامة للأوقاف |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | مكافحة المخدرات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | امن الدولة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رئاسة أمن الدولة - المباحث العامة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المباحث العامة |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | المباحث العامه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المياحث العامة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وزارة الداخلية/ لجنة المساعدات القانونية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | شركة تسهيل للخدمات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك السعودي للاستثمار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة نيوليب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جيديا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة تأجير التمويلي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الامثل للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك العربي الوطني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك المركزي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بنك البحرين الوطني - فرع الرياض |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بنك مسقط |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المصرف العراقي للتجارة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة ايجارة للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المديرية العامة لمكافحة المخدرات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الشركة السعودية للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | [جيديا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة عبداللطيف جميل للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الجزيرة للاسواق المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاستثمار كابيتال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رصانة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الوساطة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المجموعة المالية هيرميس - السعودية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | BLME Capital Company |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | دراية المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الملز المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تتمة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الوطني لإدارت الثروات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة اثمار السعودية للاستشارات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة جيديا التقنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة العربي المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ميفك كابيتال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | Audi capital |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ثروات للأوراق المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الراجحي المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حصة منفعة لتقنية المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الإمارات دبي الوطني كابيتال السعودية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة السعودي الفرنسي كابيتال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة التيسير العربية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اف اي ام بارتنرز كي اس اي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة سيكو المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة مكتب العائلة العالمية للاستثمار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | SEDCO Capital |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الاول للاستثمار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة أملاك العالمية للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة ابيكس فاندروك للاستثمار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | Kamco Invest |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة ميراك المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | HSBC |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | HSBC SA |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة أرقام كابيتال المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة تنمية المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معيار المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سدرة للاستثمار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | SNB Capital |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة سكنى المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انفستكورب السعودية للاستمارات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البلاد المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | KKR Saudi Limited Company |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة ناينتي ون المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | Rothschild & Co Financial Advisory Company |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة شركاء الهدف المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استدامة الأعمال المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقنيات مكيال المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | Lazard Saudi Arabia |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة سدو المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة هلا الشرقية المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فيشر العربية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة تأثير المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة كوانسيا المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سدرة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة سبعين للاستثمار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة نارم المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة المحتوى المالي لخدمات الاعمال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة فاتورة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بداية للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الفضاء القمرية المالية (نامي) |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الرائدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الشركة السعودية لإعادة التمويل العقاري |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بنك البلاد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك السعودي الاول |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة انجاز |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بنك قطر الوطني- فرع المملكة العربية السعودية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك السعودي الفرنسي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | STC Bank |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة سهل للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك الأهلي السعودي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الشركة الوطنية للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة التقنية المالية السعودية-الانماء باي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة المدفوعات الرقمية - لووب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | raya financing company |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بنك الجزيرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة توكيلات للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بنك الخليج الدولي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة اتحاد الرقمية المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة بيلينك |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة كوارا للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة ميسر المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة تمويل الاولى |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | BNP Paribas |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أمريكان إكسبريس السعودية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة تمام للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة النايفات للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الجبر للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البيت الاهلي للتمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة عزم التقنية المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة الحلول الشاملة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | دار التمليك للتمويل العقاري للافراد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة هيكلة الإدارية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تاب المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هلا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة طيبة للصياغة والمجوهرات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابه العامه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة بمحافظة العقيق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة بمحافظة الخرمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نيابة المخدرات بمنطقة مكة المكرمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نيابة المخدرات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة بمحافظة المندق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة - الطائف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة بمحافظة الطائف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابه العامة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | - |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة بالليث |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة بمكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة ارات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة مدخول المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابه العامه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة أجدر للتقنية المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة امكان العربية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ركيز المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | البنك المركزي السعودي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كفاءة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة فيلا المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة تطبيق دراهم للاستثمار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة حلول كرو للاستشارات المهنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة طرح المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة ثلثين المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مكتب علي صالح النقير للزكاة والضريبة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | شركة جرينستون العربية السعودية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
الإجمالي: 273 |
|
| | ي |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | GGGGG |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ww |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تجربة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المستحيل السيطرة عليها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جودة عملية الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تلتزم اغلب مكاتب المحاماة بتديد العملاء عالين المخاطر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | غالبية الجهات الخاضعة للإشراف من قبل الجهة الرقابية تلتزم بمتطلبات تدابير العناية الواجب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تلتزم اغلب مكاتب المحاماة بتدابير العملاء عالين المخاطر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الزام أغلب مكاتب المحاماة بتحديد العملاء عالي المخاطر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من ضمن اختصاصاتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 60 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تفاعل الجهات ذات العلاقه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المرجح بأنه يوجد ضعف في رقابة علميات الشركات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات والحسابات نقطة قوة للكشف عن جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود اجهزة حكومية مختصه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يمكن حدوثه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المرجح |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | وجود جهات ضبط على مستوى عالي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 35% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد سبب محدد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لنشاطهم في العمل والميدان |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رغبة الدول في مكافحة الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الامن العام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 011 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعدد اساليب الجريمة يصعب السيطرة عليها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود منظومة قضائية تستند على بيئة قانونية جيدة لاستصدار أحكام نهائية متسقة مع حجم الجريمة ورادعة لها. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لدينا أنظمة وقوانين صارمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدد القضايا في ازدياد مقارنة في كل عام جديد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العناية الواجبه للعلماء لدى المؤسسات الماليه تعد ممتازه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | السيولة النقدية عالي تداولها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | . |
| | | 24 (9%) | |
|
|
| | منذ بداية القضية امكانية ايقاف استمرار الجريمة من خلال اتخاذ اجراءات قسرية تمنع استمرار الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كون الجهات الامنية لديها قدرات عالية في ضبط الجريمة الاصلية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الجهة الرادعة ومن تصدر العقوبات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لان جيمع من يعمل فيها محايد ويحاربون الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لتنوع العمليات المستحدثة والحسابات الغير رسمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كثرة العمليات المالية وطرق التهرب المالي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كثرة العمليات المالية و طرق التهرب المالي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اختصاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة وكفاءة وسلامة إجراءات المراقبة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رقابة قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الجهات في المراقبة والتفتيش |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود نظام ووجود فعالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ٠٠ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | احتواء الجريمة يقلل نسبة القدرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الخط الاول |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعد الرقابة على الحسابات والعمليات على الحد من مخاطر غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة والقوانين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | قويه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 30-49 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إذا كان هنالك سيطرة على الجرائم فإنها نقطة قوة مؤكدة تقريباً |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أن أنظمة الرقابة الالية في المؤسسات المالية فعال جدا في اكتشاف العمليات المشتبه بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نص النظام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وفقا لاهميتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتحقق من مبدأ أعرف عميلك ومعرفة مصادر الأموال المختلفة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاجراءات الامنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نعم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مستوى السيطرة على الجرائم في الاونه الاخيره عالي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المرجح عملية غسل للقوانين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الحد من تشكيل عصابات ذو سلطة ونفوذ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 60٪ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال وضع قوانين صارمة ووضع حوكمة تحد من عملية غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | %50 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يحضرني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لاعطاء المجرمين شعور بقوة الامن |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطور أساليب ارتكاب الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | صدور ترتيبات تنظيمية وهيكيلية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تهريب المواد الممنوعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أستمرار توجيهات البنك المركزي و التوعيه حيال مكافحة الجريمه كذلك المراقبة المستمره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممكن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | لانها تعزز الامن العام مما يؤدي الى استقرار المجتمع وزيادة الثقه بين المواطنين والسلطات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعد على اتخاذ القرار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بعض يعطل اجراءات التحليل الفني للعمليات وبالتالي لايتم احالة الاشتباه للجهات القضائية للتحقيق وعمل اللازم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود نظام متين في الدولة، وجهة رقابية فعالة، ووعي والالتزام في القطاع المالي بالمملكةفي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بالتأكيد كلما كانت الكوادر البشرية والتقنية على اعلى مستوى ستكون نقطة قوة لحماية النظام المالي من اي محاولات غسل اموال او ماشابه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الوعي لدى الجهات والتكامل في العمل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يسهم في منع ارتكاب الجريمة وملاحقة مرتكبيها ويساعد على تحييد إمكانية تحرك المجرمين وتمكنهم من ارتكاب الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تشكل السلطة القضائية قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم كفاية او عدم صحة البيانات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | - |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة ربط البيانات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جودة التنظيم والاشراف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة المنشئات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | السلطات القضائية قوية. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 12 (4%) | |
|
|
| | الزام الجهة التنظيمية لمؤسسات السوق المالية بتطبيق إجراءات العناية الواجبة وافقاً للانظمة واللوائح |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | - |
| | | 9 (3%) | |
|
|
| | نظام رقابة فعال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة المتبعه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والاجراءات للجهات الاشرافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لضمان الامان بالدولة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود قوانين ساعدت على سهولة التطبيق والتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لدينا وحدة التحريات المالية و هي تعمل على مدار الساعة على قبول و التحقيق في التقارير التي تم رفعها لديها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | في حال وجود ضعف في الرقابة العامة أو التنسيق بين الجهات المختصة، فمن المرجح أن يكون هناك انتشار أكبر للجرائم المرتبطة بغسل الأموال. ضعف التنسيق يمكن أن يعزز من صعوبة تعقب الجرائم المالية. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لوجود السياسات والاجراءات و تدريب الموظفين و زيادة وعي العملاء. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من الممكن التساهل فس تطبيق الانظمة إذا تواجد الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تمكن الجهات من معرفة العميل ومصادر أمواله |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق ضوابط واجراءات تنظيمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | دليل مكافحة غسل الأموال وتعاميم البنك المركزي السعودي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم الاعتماج على وسائل تقنية حديثة في بذل العناية الواجبة غياب المتابعة بشكل فاعل على تحديث نماذج العناية الواجبة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الفساد في هذه الجهات يسهل عمليات غسل الأموال بشكل كبير، حيث يمكن للمجرمين استغلال الثغرات في النظام القانوني والحدودي والشركات لنقل الأموال غير المشروعة دون اكتشافها. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هناك متابعة واضحة لسلطات انفاذ القانون |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | حساسية المنصب او الجهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | .. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب تعدد الأطراف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين قويه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بالسيطرة على الجرائم يقل بشكل تتابعي احتمالية غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | القدرة على تقييم المنتجات الاطلاع على القيمة التقريبية العادلة لتداولها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من منطلق فهمنا لهذا السؤال فأننا مطالبون بتقديم رأي حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن من خلالها منع الأنشطة الإجرامية المالية، أو أن نوع النشاط يشكل نقطة ضعف يمكن أن يسهلها. يرجى العلم أننا لا نستطيع التعليق على مدى جودة الضوابط للأنشطة المذكو |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | السيطرة على الجرائم تمنع جرائم غسل الأموال |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | يتم من خلالها التحقق من العميل دولياًَ فهي نقطة قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كفاءة هيئة سوق المال ورقابتها على مؤسسات سوق المال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توفير منتجات محوكمة ومقبولة وتحت اشراف جهات مستقلة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ... |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | لمعرفة المستفيد النهائي والتحقق من عدم ارتباطه بجريمة غسل الاموال او الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد نظام فحص وكشف العمليات المشبوهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | السيطرة على الجرائم تحد من عملية غسل الأموال لأنه غسل الأموال الأموال المتحصلة منه هي بالأساس نتيجة الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم التمكن من تتبع الإجراء ويتم تغطيتها بنشاط أخر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الجهاز الأمني والرقابي في المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال العناية الواجبة راح يتم معرفة كافة تفاصيل العميل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حرص الجهات المعنية على مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | يتم العمل وفق النهج المبني على المخاطر ووفق الانظمة والتشريعات لضمان السيطرة على الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال المراجعة الدورية للسيناريوهات والعمليات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سهولة الوصول اليها من قبل الجهات المعنيه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وضع اجراءات تنظيمية بعد اكتشافها للحد من تكرارها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بذل العناية الواجبة الواجبة تجاه العملاء يعد نقطة قوة في المساهمة في منع عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التحفيز على استخدام البطاقات الرقمية في المشتريات لتقليل تداول النقد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد لدينا السطو المسلح بظل القيادة الكريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العديد من المنتجات والخدمات الدولية تستغل في عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حيث يتم التأكد من العميل وعمله وراتبه وما يشمل مصادر الدخل لمنع عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب تطور التقنية في التعاملات المالية وكثرة التعاملات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استغلال المناصب والنفوذ وتعارض المصالح |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لدى المملكة تقدم ملحوظ بالسيطرة على الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يمكن الحد بشكل كامل على السيطرة على الجرائم من خلال شركات التمويل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 95% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ظهور مؤشرات جديدة لم يتم تضمينها بالنظام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | احد النقاط التي تؤكد عليها الفاتف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لأن من شأنها فهم أنماط العميل وتعاملاته ومتابعتها بشكل واضح لكي لا يترتب على ذلك شبهة جريمة مالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يعد السيطرة على الجرائم في المملكة العربية السعودية قوياً في نواحي الضبط الأمني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ستزيد السيطرة على الجرائم من حماية النظام الأمني والنظام المالي معاً. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | غياب الأمانة والضمير |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | غياب النزاهة والضمير |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أداة مهمة للكشف عن الأنشطة المريبة عبر تحليل الأنماط المالية وإحالتها للجهات الأمنية أو القضائية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سلطات إنفاذ القانون في السعودية تُطبق أنظمة صارمة وتعزز التعاون مع المنظمات الدولية. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 5 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | قلة التحقيقات المثالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم وجود إجراءات حالية لتعزيز معرفة المستفيد الحقيقي في المنظمات غير الربحية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والتشريعات القوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال ذلك تقل فرص وقوع جرائم الغسل |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | 00 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | تكون رادعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطور الجريمة واساليبها بصفة دائمة تزامناً الانفتاح التقني والتجاري |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قله الخبرات المعرفي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممتاز |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكونها تقلل حدوث جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاستطراد في بعض الإجراءات التي يمكن إعطاء مساحة ووقت للجاني لإخفاء أدوات جريمته |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد خبره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | السيطرة على الجرائم الأصلية هو السبيل إلى مكافحة جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للسيطرة عليها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة الحسابات تشكل عملية معقدة تكشف فيه الجريمة قبل اتمامها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساهم في انهاء الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توجد سيطرة على الجرائم حيث يتم فتح التحقيق في غسل الاموال في جميع جرائم الاتجار بالمخدرات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الأحكام تشكل منعاً لتكرار وقوع الجريمه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لعدم قيام جهات البحث والتحري بدورها الميداني الا بعد اكتشاف الجريمة عن طريق البنوك وبعد التصرف بالاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 50% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تواكب الجهات المختصة وتظافر جهودها كافة تطورات الجريمة وتتابعها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الترابط |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها أول جهة تباشر القضية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتحق من صحة العمليات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع شبكات التهريب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الجهود لتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حفظ للحقوق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وقائية واستباقية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبتها نقطة قوة لمنع غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فعالة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب قوة الاجراءات القانونية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إجراء احترازي هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 90% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لأن العناية الواجبة تقي من الوقوع او تسهيل عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التحقق من البيانات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود السلطات الأمنية والمراقبة المتقدمة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رفع مستوى وعي المجتمع عن خطورة الجرائم، وما ترتب عليها من عقوبات رادعة وزاجرة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النظر في حوكمة إجراءات المترددين عبر المنافذ من وإلى المملكة من خلال اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
الإجمالي: 273 |
|
| | ي |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | RRRRRRRRRRRR |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نادر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 11 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تجربة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من الممكن زيادة الاجراءات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جودة عملية الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التزام مكاتب المحاماة بحفظ السجلات بشكلها المادي او الالكترون |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | غالبية الجهات الخاضعة للإشراف من قبل الجهة الرقابية تلتزم بمتطلبات تدابير العناية الواجب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التزام مكاتب المحاماة بحفظ السجلات ورقياً او الكتروني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التزام مكاتب المحاماة بحفظ السجلات بشكلها المادي والألكتروني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاختصاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 80 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تفاعل الجهات ذات العلاقه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قد يكون هنالك عبور لأموال على شكل أصول |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الأنظمة والقوانين نقطة ضعف حيث لايوجد إتفاق على تفسيره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاستمرار في التطور |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الالتزام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المرجح |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | انتشار الخدمات عابرة للدول من الخدمات عبر الانترنت |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 15% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد سبب محدد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 25 (9%) | |
|
|
| | لنشاطهم في العمل والميدان |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اختلاف الانظمة والتشريعات بين الدول |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فعالية ضبط عمليات جرائم الحدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 022 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اختلاف مصادر الخدمات وصعوبة تحديد مقدمها والمستفيد منها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود عقوبات محددة نظاماً متسقة مع حجم الجريمة ورادعة لها. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المنتجات عالية المخاطر يتم مراقبتها بشكل جيّد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قلت ارتكاب الجرائم بسبب قوة السيطرة على الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | السلطات القضائيه و الية التعاون معها ممتازه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم ادراك القضاء لخطورة الجرائم المتحصلة والسابقة لعمليات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كون المجرمين يعتمدون في ارتاكاب الجرائم عبر كيانات تجارية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لتطور الاجهزة المستخدمة في منع دخول مايشكل مخالفة او يرتبط بجريمة الى داخل المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لسهولة اكتشاف الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اذا كان له علاقة في غسيل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المراجعة والتحقق للعمليات السابقة خصوصا الالكترونية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعدد المنتجات الداخلة والخارجة من والى المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعدد المنتجات الداخلة و الخارجة من و الى المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ضمن منظومة مكتملة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كفاءات الإجراءات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رقابة قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الجهات في المراقبة والتفتيش |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود نظام ووجود فعالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ٠٠٠ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود اطراف خارجيه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الخط الثاني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعد تطبيق العناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة على معرفة العميل وتصنيف العملاء حسب الاعلى والأقل خطورة ومعرفة المستفيد الحقيقي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة الحسابات وحركة الحسابات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 75-94 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إذا كان هنالك فساد في الوحدات المرتبطة بمكافحة جرائم غسل الأموال فإن ذلك يمثل نقطة ضعف مؤكدة تقريباً |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | صعوبة تتبع العمليات وتعقيداتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قابله للاستغلال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وفقا لاهميتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة القوانين للحد من منع عمليات غسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاجراءات الامنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نعم |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | النظام يحفظ للجميع الاجراءات الاولية لتطبيق النظام بحق اطراف القضية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكثرة غسيل الاموال عن طريق امن الحدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من طرق عمليات غسل الأموال استغلال خدمات، وقد يكون الفرد عرضة لها بسبب الثقة من تمكين غاسلي الأموال من استخدامها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 60٪ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يعتبر من أكبر الأسباب في عمل التمادي في غسل الأمول |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | %40 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لعدم وجود خبرة لدى غالبية الاشخاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيقها من قبل جهات انفاذ القانون |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | وجود صلاحيات مناسبة للضبط والكشف عن البيانات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق الإجراءات اللازمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم تجاوب العملاء مع أستفساراتنا خاص المحافظ الرقميه حيث ان العميل غالبا لا يعطي الاهميه الكامله للمحافظة الرقميه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممكن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | لانها تعزز التجارة العالمية وتساهم في النمو الاقتصادي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعد على اتخاذ القرار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بحيث يتم التأكد من توافق العمليات مع أنواع العملاء والخدمات المقدمة لهم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يحتاج مزيد من الرقابة التي قد تصل زيارات مفاجئة لجميع القطاعات في المملكة ومراجعة وفحص القوائم المالية والصلاحيات الممنوحة والتفاويض الإدارية ونحوها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مهم جدا معرفة بيانات الشخص او الكيان بشكلل دقيق قبل انشاء العلاقة كي يتم تقييم العميل بشكل مهني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ما يتم الحصول عليه من توصيات واستشارات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كلما كانت الجهات لديها قدرة على السيطرة والرقابة العالية تجعل من الصعب على مرتكب الجريمة ارتكابها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا تطبق بالشكل المطلوب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة وتطبيق الانظمة الالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | - |
| | | 10 (4%) | |
|
|
| | فرض الأنظمة على المؤسسات المالية بشكل افضل و تعزيز إدارة مكافحة غسل الأموال بشكل أفضل وصلاحيات ممكنة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التقنية الحديثة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بناء على تعليمات المشرع والتفتيش المستمر عليها. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 17 (6%) | |
|
|
| | تشكيل وحدة مختصة باستقبال البلاغات عن العمليات المشبوهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والسياسات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة المتبعه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والاجراءات للجهات الاشرافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لضمان راحة العملاء |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود قوانين ساعدت على سهولة التطبيق والتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ان المملكة العربية السعودية تقوم بتطبيق و تنفيذ توصيات العمل المالي فاتف حيث أن البنك المركزي و هيئة سوق المالي يقومون بالتركيز على وجود انظمة تقوم بالسيطرة و المراقبة المستمرة لحسابات الأفراد و الشركات و المستثمرين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | الانظمة ومراقبة العمليات اليومية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توفر المملكة على معايير دولية للرقابة المالية، مما يجعل التدفقات المالية المشبوهة عبر الحدود أكثر صعوبة. ومع ذلك، فالدولة تمتلك بنية تحتية قوية تمنع تدفق الأموال المشبوهة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اتباع لوائح هيئة السوق المالية و افضل الممارسات الدولية. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للرقابة و حصر دخول الأموال عن طريق البنوك أو الانظمة المعتمدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تضمن وجود كوادر و أنظمة ملائمة لحجم الأعمال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق ضوابط واجراءات تنظيمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منظومة تقصي التابعة للإدارة العامة للتحريات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | متابعة لصيقة دراسة تحليلية فنية فعالة للكشف والحد من الجرائم المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وحدة التحريات المالية تلعب دورًا حاسمًا في مكافحة غسل الأموال من خلال مراقبة وتحليل المعاملات المالية المشبوهة. وجود وحدة فعالة يمكن أن يحد بشكل كبير من عمليات غسل الأموال ويزيد من اكتشاف الأنشطة غير المشروعة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العناية الواجبة تجاة العميل يكون لها الاثر في الاكتشاف المبكر للاشتباه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | السبب هو أن المملكة تعد دولة مستهدفة ويتم اللجوء لها برا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب قوة ومتانة سلطات انفاذ القانون في المملكة العربية السعودية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراءات العناية الواجبة قويه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لما لها من أهمية على مستوى مكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | زيادة مصادر التنبيهات للجهات الرسمية للتعامل مع العمليات المشبوهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من منطلق فهمنا لهذا السؤال فأننا مطالبون بتقديم رأي حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن من خلالها منع الأنشطة الإجرامية المالية، أو أن نوع النشاط يشكل نقطة ضعف يمكن أن يسهلها. يرجى العلم أننا لا نستطيع التعليق على مدى جودة الضوابط للأنشطة المذكو |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراءات امن الحدود والفحص يحد من جرائم غسل الأموال |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | قد يتم استخدام ذريعة الخدمات لغسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم وجود انظمه ولوائح لكل الدول وخصوصا دول عالية المخاطر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود الجهات التشريعية المستمرة في تجديد وتقوية الانظمة الاشرافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تمتلك الشركة انظمة ورقابة داخلية صارمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لمعرفة العميل والتحقق من عدم ارتباطه بجريمة غسل الاموال او الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد نظام فحص وكشف العمليات المشبوهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المرجح الحدر من غسل الأموال اذا كان هناك اجراءات ورقابة على أمن الحدود حتى لاتتم نقل الموال المتحصلة من الجرائم والحد ايضا من الجرائم التي تتسبب بغسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المجهودات المبذوله من قبل الدوله لمحاربة غسل الأموال وتمويل الإرهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود رقابة ومتابعة دائمة من الجهات الإشرافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعد مراقبة العمليات من الكشف على غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حرص البنوك على تطبيق الرقابة على العمليات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | قد يتم استغلال المنتجات والخدمات الدولية لعمليات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سرعة الرد على تقارير الاشتباه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال الاستقلالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | صعوبة دخول الممنوعات للوطن |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | محدودية المنتجات الدولية لنوعية العملاء تحد بشكل كبير ولكن لا تمنع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات والحسابات بشكل منتظم قد يكون نقطة قوة في منع عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاجراء الجمركي لمراقبة لمبالغ النقد المجوهرات الداخله والخارة للمملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المحتمل يكون هناك محاولات لغسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود سلطات انفاذ القانون الواضحة تساهم بشكل كبير في الحد من عمليات غسل الأموال وتكّون سمعة قوية للجميع عن مدى الجهود المبذولة في مكافحة غسل الاموال وتكون رادعه لأي شخص تسول له نفسه غسل الأموال داخل المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | دورهم ضروري للتحقق من البلاغات المرفوعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب علم بعض العملاء بوجود مراقبة على التعاملات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استغلال المناصب والنفوذ وتعارض المصالح |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فهم أساليب جديدة ووعي كبير لدى الجهات الرقابية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يتم تقديم أي منتجات دولية في الشركة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 95% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم الإمكانية التحقق من المستفيد الحقيقي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | احد التوصيات المهمة في الفاتف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لأنها تمنع بشكل كبير جدا من احتمالية حدوث الجريمة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يعد امن الحدود في المملكة العربية السعودية نموذجاً ناجحاً للتصدي للجرائم العابرة للحدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سيزيد المعرفة من هوية العميل من تقليل فرص الممارسات غير المشبوهه ويمكن التحقق من ذلك بسهوله اكبر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود السلطات الكبيرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الحرص الحكومي على ذلك |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتاكد والتصدي لعمليات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود قوانين حديثة وتطبيق صارم للأحكام المتعلقة بغسل الأموال في النظام القضائي. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 5 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ضعف تتبع الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قلة وعي المنظمات غير الربحية بآلية الإبلاغ والحالات التي يجب أن يتم الإبلاغ عنها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والتشريعات القوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة والتعاون الدولي عند بعض الدول |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | 00 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | مدعاة للتحايل في جريمة غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطور الجريمة واساليبها بصفة دائمة تزامناً الانفتاح التقني والتجاري |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قله الرقابه وتفعيل النظام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممتاز |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكونها تقلل حدوث جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تأخر الجهات الرقابية في مخاطبة الجهات ذات العلاقة للسيطرة على الجريمة ومتحصلاتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد خبره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 1 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | Z |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كل ما كانت البيئة محفزة وجيدة كانت الإنتاجية عالية وهي ما تؤدي إلى مكافحة الجريمة بصدور الأحكام المناسبة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يصعب إثباتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقاريرهم ممتازه وماينقصهم هو التاخر في الاجراءات ومدةً التحقيقات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساهم في انهاء الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توجد خدمات دولية لكن بشكل محدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات والحسابات منذ وقوع الاشتباه في التعاملات المالية ومن ثم الإبلاغ عنها يؤدي إلى الحجز على المبالغ المشتبه فيها قبل تصرف المتهم فيها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 50% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التدريب المتواصل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التجارة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للردع العام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معرفة مصدر المال الفاسد المستخدم في الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الجهود للتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للسيطرة على عماليات الاحتيال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وقائية واستباقية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | زيادة جهود جهات إنفاذ القانون تعتبر قوة لمنع غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فعالة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الرقابة المشددة على الحسابات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إجراء احترازي هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 40% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نظرا لتقييم المنتجات وآلية التعامل معها وشرعيتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معرفة الاصول الحقيقية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قد يتم استغلال بعض الخدمات المالية والتجارية لغسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كون الفساد السبب الرئيسي في عرقلة سير التنمية والحد من انتشار الجريمة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استغلال نقل الاموال والمعادن الثمينة بأقل من حد الإفصاح |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
الإجمالي: 273 |
|
| | ي |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | TTTTTTTTTTT |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 55 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تجربة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يمكن السيطرة عليها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم التفاعل مع البلاغات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حاجة الجهات للتدريب فيما يتعلق بغسل الاموال وتحديثاته |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | حاجة الكيانات المبلغة لتعزيز الوعي تجاه تدابير الحد من عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توجيه المحامين بالإبلاغ عن الأنشطة والعمليات المشبوهه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاختصاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 80 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تفاعل الجهات ذات العلاقه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المؤكد بأنها نقطة قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد شفافية عن الملاك الحقيقيون |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انظمة وتشريعات تساعد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقارير |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممكن |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | جهة الضبط قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 95% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 26 (10%) | |
|
|
| | لنشاطهم في العمل والميدان |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطور النظام المصرفي الدولي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود سوابق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 033 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الادوات المستخدمة والتقنيات الحديثة في مراقبة وفحص الحدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود منظومة تشريعية جيدة لسن الأنظمة وإدخال التعديلات التشريعية بحسب ما تستدعيه الحاجة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فحص صارم ودقيق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لقلة دخول الممنوعات وتهريبها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كفاءة المؤسسات الماليه ممتازه من ناحية مراقبة العمليات وعدم حدوث قبول مال نقدي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الحرص على تفتيش المسافرين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال اكتشاف الجرائم ومتابعة مرتكبيها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لوجود تفاوت في فهم جريمة غسل الاموال وطرق ارتكابها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للسيطرة والحد من دخول الممنوعات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من حسب اطلاعنا على القضايا ان يكون هناك عمليات لغسيل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لربط أعمال الفسح مسبقا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب كثرة البضائع المستوردة وعمليات التهريب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب كثرة البضائع المستورة و عمليات التهريب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحتاج كفاءة مهنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المتابعة والتدقيق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رقابة قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الجهات في المراقبة والتفتيش |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود نظام ووجود فعالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ٠٠٠ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحت سيطرة الجهات الداخلية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الخط الثاني |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يساعد أمن الحدود والفحص على الحد من نقل المتحصلات من الجرائم المالية عبر الحدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | متابعه البلاغات من وحدة التحريات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تتم من خلاله عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 75-94 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الإشراف على الكيانات يعتبر نقطة قوة لمنع مخاطر تنفيذ عمليات غسل أموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كشف العمليات غير الطبيعية والتي ترقى الاشتباه بها لتكون عملية غسل أموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود تشكر عليها الجهات المعنيه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وفقا لحساسية عملها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة القوانين للحد من منع عمليات غسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاجراءات الامنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نعم |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | لوحظ مؤخراً مضاعفة جهود اجراءات امن الحدود بالكشف على حيل المهربين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انشاء وحدات لحماية غسيل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من ابرز الأسباب التستر التجاري |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 10٪ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وفقًا للصلاحيات الممنوحة لها. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | %30 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لعدم وجود خبرة لدى غالبية الاشخاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم تعاون الدول بشكل جيد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | تم تحديث الانظمة ذات العلاقة عدة مرات خلال الخمس سنوات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق الإجراءات اللازمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أستمرار توجيهات البنك المركزي و التوعيه حيال مكافحة الجريمه كذلك المراقبة المستمره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لانها تعزز حماية الدول من المخاطر المحتملة مثل التهريب والارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يتم استغلالها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التعليمات وعمليات الفحص للتأكد من الالتزام بالتعليمات الصادرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود انظمة فعالة ومحدثة تتماشى مع التحديثات المحلية والدولية بوضع المتطلبات النظامية والتي تعزز من تخفيف المخاطر للجرائم المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يمكن ان تكون المنتجات والخدمات المقدمة للعميل نقطة الضعف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعد التجارة الدولي من نقاط القوة لدى المصرف كونها المجال الرئيسي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الوعي لدى الجهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نشاطات الشركات الدولية قد تكون غطاء لعمليات غسل أموال كلما زاد التحقق من أن النشاط شرعي اصبحت العليات المالية امنة واكثر موثوقية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | صعوبة التعاون الدولي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم الالمام وعدم تطبيق االتعيلمات ذات العلاقة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | - |
| | | 10 (4%) | |
|
|
| | لا توجد تدريبات و توعية متخصصة بأبعاد و تعقيدات جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمختصين في المؤسسات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التحري والدقة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استلام البلاغات والتفاعل. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 18 (7%) | |
|
|
| | الزام الجهة التنظيمية لمؤسسات السوق المالية بالتحقق من معلومات الملاك الحقيقيين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | دقة التقارير |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نظام رقابة فعال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة المتبعه و والعمل المستمر في تطوير الانظمة الخاصة بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب وايضا تثقيف العموم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والاجراءات للجهات الاشرافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لنمو إقتصاد الدولة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود قوانين ساعدت على سهولة التطبيق والتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انظمة المملكة صارمة في هذا المجال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | اذا كانت الشركة مملوكة لاكثر من شركة يصعب التوصل الى المستفيد الحقيقي النهائي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لمملكة تدير إجراءات متقدمة على الحدود، تشمل الفحص والتدقيق، مما يساعد في الحد من تهريب الأموال والمخاطر المرتبطة بغسل الأموال. ولكن، من الممكن أن تظهر بعض الثغرات بين الحين والآخر. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وعي الموظفين وخبراتهم ساعد على اتباع اللوائح و الوعي للموظفين. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اذا تم تطبيق الاشراف بشكل صحيح من المحتمل منع حدوث تلك الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تمكن الجهات من معرفة المستفيدين الحقيقيين للحسابات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | تطبيق ضوابط واجراءات تنظيمية صارمة ورفع مستوى التوعية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منهجية تقييم العملاء عالي المخاطر والمعرفين سياسياَ داخل الشركة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم بناء ضوابط فعالة من بداية اطلاق الخدمات والمنتجات الجديدة والاكتفاء بالحد الادنى من الضوابط التنظيمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يمكن للشركات منع الجرائم المالية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن طريق التحقق من هويات العملاء ومراقبة العمليات بشكل مستمر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من وجهة نظري ان الجهات المالية تحرص على تعيين افضل الموظفين في مجال مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | المراقبة والمتابعة من القطاع المالي عموما تعد نقطة قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب اتاحة الوسائل الالكترونية لرفع بلاغات الاشتباه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لدينا لوائح وانظمة ممتازه للمؤسات المالية تجعل كفاءة المؤسسات قويه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لإبقاء السلطات القضائية على إطلاع مما يمكنها من متابعة العمليات بشكل أكبر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لاستخدامها في الاثبات لدى الجهات القضائية، كذلك تعتبر بيانات تساعد على التحليل وتوقع النتائج |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من منطلق فهمنا لهذا السؤال فأننا مطالبون بتقديم رأي حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن من خلالها منع الأنشطة الإجرامية المالية، أو أن نوع النشاط يشكل نقطة ضعف يمكن أن يسهلها. يرجى العلم أننا لا نستطيع التعليق على مدى جودة الضوابط للأنشطة المذكو |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات والحسابات يمنع من جرائم غسل الأموال |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | مراقبه العمليات والحسابات يمنع من جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العقوبات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اهتمام الوحده بشكل عام واهتمامها من خلال زيادة الوعي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود الجهات التشريعية في تجديد وتقوية الانظمة الاشرافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تتبع الشركة تشريعات ولوائح هيئة السوق المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المتابعة السريعة لأي اشتباه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المرجح جدا تهسيل عمليات غسل الأموال في حالات الفسادواستخدام النفوذ بطرق غير شرعية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معرفة العملاء ومعرفة الإنشطة الخاصة بهم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ارتباط الجهات باللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اخذ اكشن للعمليات المشبوهة وايقاف المتسببين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التزام البنوك بتطبيق مبادئ العناية الواجبة للعملاء |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | وجود انظمة تقنية لمراقبة العمليات والحسابات يعزز من رصد ومنع عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد منصة موحدة للتأكد من المعلومات المالية للعملاء |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال تفعيل دور مكافحة الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نظام حازم وصارم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مرجع للقطاع المصرفي في حال الاحتياج |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حفظ السجلات بحسب وفقاً لما نص عليه النظام يساهم في الحفاظ على المعلومات التي قد تكون ذات أهمية وقت الحاجة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رفع البلاغات على منصة تقصي لجميع القطاعات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هي الرابط بين المنشاة والجهات الحكومية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال السيطرة على الجرائم عندها لا توجد متحصلات مالية من تلك الجرائم ولا توجد أموال يتم غسلها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يؤكد من ملكية هذه المنشأه للتحق من صفة المستفيد الحقيقي من العملية لذلك يعد تطبيقها نقاط قوه لمنع عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الرقابة وجهود المؤسسات المالية والجهات الاشرافية والرقابية عليها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استغلال المناصب والنفوذ وتعارض المصالح |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الضوابط والعقوبات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يتم من خلال أنظمة ولوائح تحد من مخاطر عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 95% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم التمكن من الحصول على السجلات القديمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود وحدة تحريات مالية قوية مهم لتحليل بلاغات الاشتباه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اذا ما تم تقييدها وفق ضوابط مشددة وصارمة لمنع حدوث ما يسبب شبهة الجريمة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تخضع جميع المنتجات و الخدمات الدولية غلى اجراءات نظامية و رقابيه و تفتيشية عالية المعايير |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الإلتزام بالأنظمة والقوانين يزيد من استقرار النظام المالي والأمني. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نزاهة الموظفين والمراقبة الشديدة من المشرعين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الإشراف والمتابعة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لمعرفة العميل التامة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تتميز المؤسسات المالية في السعودية بنظم رقابية قوية تلبي متطلبات مكافحة غسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 5 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حملة ضد الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يوجد أنظمة وتعليمات تحوكم مراقبة القوائم المالية للمنظمات غير الربحية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والتشريعات القوية خاصة التي تتعلق بالبنك المركزي السعودي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | احتمالية وجود فساد إداري قد يسهل وقوع جرائم الغسل |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | 00 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | اجراء وقائي مسبق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نزاهة وحيادية منسوبيها . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قله الاحكام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممتاز |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكونها تقلل حدوث جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم التفصيل الواضح للعمليات المشبوهة وايضاح مواطن الاشتباه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد خبره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | E |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لان الفساد يؤدي إلى عدم الابلاغ عن قضايا غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كثرة ورودها وعدم التعامل معها بالشكل المطلوب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بالطبعز وجودها هام جدا خاصه للمؤسسات المالية والشركات العالمبه عوضا من معرفه المذنب للجزاء الواقع عليه وفق الجرم المرتكب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساهم في انهاء الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حيث يتم كشف جرائم غسل الاموال عن طريق الحدود بشكل فعال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم إعطاء التحريات المالية في الحجز مباشرة على المبلغ محل الاشتباه باعتبارها جهة تمرير الاشتباه لجهة الضبط يؤدي إلى ضعف آدائها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 50% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المؤسسات المالية بحاجة لمزيد من الإجراءات لمراقبة العمليات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | السرعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | -للابلاغ عن العمليات ورصدها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أهمية كون سلطات إنفاذ القانون بعيدة تماما عن أي شبهة لما لها من دور في مكافحة الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الجهود للتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لاتخاذ الاجراء باسرع وقت |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحليلية وتأصيل الأدلة الفنية من جهة الخبرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قلة التعاون على الحدود سبب في غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فعالة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب قوة امن الحدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إجراء هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 40% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نظراُ لقوة التعاملات مع التحريات المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يلزم التحقق من البنوك المراسلة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود رقابة صارمة وتحسين أنظمة الكشف عند الحدود. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إن فرض نظام نائي على السلطة القضائي يجعل من يفكر في ارتكاب أياً من الجرائم التمعن وإعادة النظر لكون العقوبة التي تنتظره شديدة وصارمة، كما تقيد سلطة القاضي في النزول عن العقوبة بعقوبة أخف قد تجعل المجرم يعود لارتكاب جرائم أخرى |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعزيز مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة الدولية (TBML) |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
الإجمالي: 273 |
|
| | ي |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | TTTTTTTTTTTTTTTTTTT |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 55 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تجربة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لانها تحت ادارة حكومية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جودة عملية الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قلة التدريب ونقص في الامكانيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لازالت الجهات الرقابية بحاجة إلى تحسين مستوى الوعي والفهم وتوفير الموارد البشرية الملائمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قلة التدريب ونقص في الامكانيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حاجة الجهات للتدريب والبرامج فيما يتعلق بغسل الأموال وتحديثاته |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاختصاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 65 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تفاعل الجهات ذات العلاقه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المؤكد بأنها نقطة قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العناية تجاه العملاء نقطة قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | متقدمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم النزاهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من الرجح |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | منظمة جدا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 80% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 27 (10%) | |
|
|
| | لنشاطهم في العمل والميدان |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قله الكوادر المتخصصة في هذا المجال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم وجود سوابق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 044 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | غموض الجريمة واستخدام وسائل ظاهرها نظامي لاخفى الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الجهود المبذولة في مكافحة الفساد من الجهات ذات العلاقة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النيابة العامة لدينا نقطة قوة كبيرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لدقة المعلومات الواردة منهم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كفاءة المؤسسات الماليه ممتازه من ناحية مراقبة العمليات وعدم حدوث قبول مال نقدي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحتاج مزيد من التعريف والدورات لتكوين معرفة جيده لوقائع جرائم غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حاجة الامر الى زيادة ثقافة ووعي السلطات القضائية عن مدى مخاطر جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم المحافظة على السجلات يؤثر على كشف من يقف وراء جرائم غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لوضع قاعدة بيانات قوية للأشخاص المتهم بهم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | في حال كان هناك وضوح وشفافية للملاك سوف يحد من غسيل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لطول مدة الإجراءات القضائية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب سرعة اجراءات المحاكمة حتى الوصول الى الحكم النهائي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب سرعة اجراءات المحاكمة حتى الوصول للحكم النهائي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحتاج كفاءة مهنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كفاءة الإجراءات المتبعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رقابة قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم وجود الثغرات القانونية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود نظام ووجود فعالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ٠٠٠ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الوضع العام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحويل البيانات الى معلومات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يساعد معرفة الملاك الحقيقيون من الحد من جرائم التستر التجاري التي قد ينطوي عليها جرائم غسل أموال وأيضاً معرفة الملاك الحقيقيون يساعد جهات التحقيق من معرفة المستفيد الحقيقي والحد من الشركات الوهمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حماية الحدود من نقل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 75-94 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معرفة الملاك الحقيقيين للأموال يعتبر نقطة قوة مرجحة جداً |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تخصيص إدارات ووحدات في كل جهة من جهات إنفاذ القانون متخصصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهه فعاله |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وفقا لاهميتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتحقق من مبدأ أعرف عميلك. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاجراءات الامنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نعم |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | البيئة الحالية صارمة في تطبيق الانظمة القضائية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكثرة الفساد في الشركات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الرقابة في البيئة العامة للسلطات القضائيه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 40 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وفقًا للجهود الحثيثة من قبل العاملين بهذه الجهة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | %3 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لعدم معرفتهم وفهمهم لنظام غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وضوح الاجراءات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | تم تحديث الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق الإجراءات اللازمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أستمرار توجيهات البنك المركزي و التوعيه حيال مكافحة الجريمه كذلك المراقبة المستمره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممكن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | لانها توفر اطارا قانونيا يحمي حقوق الافراد ويضمن العدالة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعد على اتخاذ القرار |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معنية بالحجز والمصادرة في حال الإدانة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود انظمة فعالة ومحدثة بتطبيق (الحوكمة) تتماشى مع التحديثات المحلية والدولية بوضع المتطلبات النظامية والتي تعزز من تخفيف المخاطر للجرائم المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات بشكل مستمر يققل من احتمالية حدوث عملية غسل اموال دون رصد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التكامل في العمل |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الفساد فالجهات الرقابية والمخولة بالمراقبة يسهم بتمرير المعاملات المشبوهة دون التدقيق بالاضافة للمشاركة بالتغاضي عن الجرائم او الاشتراك بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تسيطر الدولة على الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ضعف الاشراف والرقابة والمتابعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | - |
| | | 9 (3%) | |
|
|
| | تحويله للتقنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مرجع للتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود التشريعات والتفتيش المستمر للتأكد من الالتزام. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 17 (6%) | |
|
|
| | تقنين إجراء العناية الواجبة العملاء وإجراءات "اعرف عميلك" |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يتم حفظ جميع السجلات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قد تكون الخدمات الدولية ليست بالجودة في مكافحة غسل الاموال كجودة الخدمات المقدمة في المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سهولة رفع البلاغات إلكترونياً |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للحد من الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود قوانين ساعدت على سهولة التطبيق بالاضافة الى الزيارات التفتيشية تساعد الجهات على تصحيح الملاحظات وتفاديها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يجب النظر في هذه النقطة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لوجود تشريعات صارمة وانظمه حديثة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المملكة تسعى إلى الحفاظ على بيئة قضائية قوية ومستقلة تدعم مكافحة غسل الأموال، رغم وجود تحديات في بعض الحالات. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يتم متابعة حركة الحسابات بشكل دوري و منظم. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تضمن للجهات الاشرافية تقنين ومتابعة نشاطات الشركات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق ضوابط واجراءات تنظيمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تدابير العناية الواجبة لعملاء الشركات معرفة المستفيد الحقيقي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم وجود عدد كافي من القوى البشرية العاملة على نظام مراقبة العمليات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تلعب دورًا حاسمًا في مكافحة غسل الأموال من خلال التحقيقات الشاملة، وجمع المعلومات الاستخبارية، والتعاون مع المؤسسات المالية، والتوعية ، والتعاون الدولي، هذه الجهود تعزز من قدرة السلطات على اكتشاف ومنع الأنشطة غير المشروعة بشكل فعال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تغطي الانظمة واللوائح اغلب المتطلبات لمكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | المؤسسات المالية نقطة قوة لحجم المعرفة المتلقاه من الجهات التنظيمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الاعتماد على مصادر حكومية موثوقة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات والحسابات قويه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لأنه متى ما استشرى الفساد بالسلطات فهذا يؤثر بشكل كبير على مكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معرفة المستفيد الحقيقي وبياناته وملائمتها مع تعاملاته |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من منطلق فهمنا لهذا السؤال فأننا مطالبون بتقديم رأي حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن من خلالها منع الأنشطة الإجرامية المالية، أو أن نوع النشاط يشكل نقطة ضعف يمكن أن يسهلها. يرجى العلم أننا لا نستطيع التعليق على مدى جودة الضوابط للأنشطة المذكو |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | Supervisory authorities have very stringent requirements & controls |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الرفع من كفاءة المؤسسات والجهات والشركات يحد من جرائم غسل الأموال |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | وضع الأنظمة والقوانين وتطبيقها يحد من غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العقوبات والمتطلبات النظامية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود من منظمة مستقلة لحماية وتعزيز والكشف عن الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود الجهات التشريعية في تجديد وتقوية الانظمة الرقابية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحتفظ الشركة بالسجلات بحسب المدد النظامية وهي عشر سنوات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعدد الجهات التي تمر من خلالها الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وحدة التحريات المالية كان لها دور قوي في الحد من غسل الأموال من ناحية البلاغات التي تصدر لها ودراسة الحالات المشتبه بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لتمكن من معرفة المستفيدين النهائين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة عمليات التدقيق والمراجعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعدالتقارير للمعاملات المشبوهة في ايصال العمليات الى الجهة المختصة وعمل اكشن والامساك بالمتسبب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود وحدة التحريات المالية في تتبع ومكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العمل وفق الانظمة والتشريعات المتعلقة بعمليات الفحص يعزز من رصد التعاملات المالية المحظورة او المشبوهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود انظمة وجهات انفاذ قانون تقوم بأعمالها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | احتمالية حدوثه حال معرفة منفذ العملية بالاجراءات المتبعة في القطاع المالي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساهم الانظمة والقوانين في ردع المجرمين من ارتكاب الجرائم وذلك قد يساهم في منع عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود اجراءات محددة يتم الاستدلال عليها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لمعرفة مصادر الأموال والغرض منها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كفاءة المؤسسات المالية والشركات في مكافحة غسل الأموال من الأشياء الضرورية وتعتبر من خطوط الدفاع المهمة في مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتأكد في حال طلب السلطات أي امر بخصوص أي عميل للمتابعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب سرعة ارسال تقارير الاشتباه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استغلال المنصب مع تعارض المصالح |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التطور المستمر في تقديم البلاغات لوحدة التحريات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يتم من خلال أنظمة تقنية تحد من مخاطر عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 95% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم ااتمكن من فهم تفاصيل النتج المطروح نظرا لنعقيدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المهم مراقبة العمليا للابلاغ عنها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لأنها تمنع بشكل كبير جدا من احتمالية حدوث الجريمة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعد البيئة القضائية و الخدمات الدولية شديدة الرقابة و الأمن الرقابي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تسهيل عملية الرجوع لأي بيانات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إشراف الجهات الرقابية الشديدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | متابعة أعمال الوحدة من أعلى المستويات في الدولة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حفظ السجلات للرجوع اليها عند الحاجه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الوحدة تُعد من أفضل الجهات في تحليل ومشاركة البيانات المرتبطة بغسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 5 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | قلة المعرفة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هناك إجراءات رقابية و أنظمة فعالة تلزم المنظمات بتطبيق إجراءات تحوكم أعمالها المالية والإدارية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | متطلبات نظام الشركات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال ذلك تقل فرص وقوع جرائم الغسل |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | 00 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | تحسين البيئة لمنع الفساد في المرفق القضائي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نزاهة وحيادية منسوبيها . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قله الرقابه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التقارير التي ترد من وحدة التحريات مقتضب ومختصر جداً ولا يوضح نقاط الاشتباه في الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممتاز |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكونها تقلل حدوث جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد خبره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | S |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لان الفساد يضعف المنظومة في مكافحة جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يلزم العناية بها والتقيد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نعم وبشدة ودعمه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساهم في انهاء الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يعد الجهد المقدم من الجهات القضائية نقطة قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الإجراءات الروتينية لجهات الضبط تجعل نتائج التحقيقات في القضية ضعيفة والأدلة فيها ضعيفة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 50% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود ملموسة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المشروعية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اضعاف تنفيذ القانون وتطبيقه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المراقبة الجيدة تضمن السيطرة على المال المشكوك في مصادره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الجهود للتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للحد من العمليات الاحتيالة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وقائية واستباقية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الفساد سبب في قضايا غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فعالة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لقوة القضاء والقانون |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إجراء هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 40% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة الحسابات بشكل يومي لتفادي حدوث اشتباه في غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يمنع نقل الاموال و الصوائغ الثمينة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التشريعات القانونية صارمة تجاه غسل الأموال، لكن هناك بعض التحديات في التنفيذ. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | دعم الكوادر المعنيين بإنفاذ القانون بكافة الوسائل والأساليب التي تمكنهم من التصدي لأي من أساليب الجرائم سواء كانت تقلدية أم حديثة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النظر في تجريم التهرب الضريبي، وبعض المخالفات المرتبطة بجريمة الغش التجاري |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
الإجمالي: 273 |
|
| | ي |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | YYYYYYYYYYYYYYY |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 456 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تجربة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للرجوع لها عند الحاجة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جودة عملية الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توجيه المحامين بالابلاغ عن الانشطة والعمليات المشبوهه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | متوافقة والتوصيات والانطمة والتعليمات والتوصيات الدولية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | توجه المحامين بالابلاغ عن الانشطة والعمليات المشبوهة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قلة التدريب ونقص الإمكانيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاختصاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 60 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تفاعل الجهات ذات العلاقه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المؤكد بأنها نقطة قوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العمليات عبر الحدود نقطة القوة الأولى |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المهم زيادة الرقابة وخاصة الحوالات الخارجية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قلة الصلاحيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممكن |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | منتجات جديدة ومعقدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 55% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 4 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 27 (10%) | |
|
|
| | لنشاطهم في العمل والميدان |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | خضوع الحسابات المصرفية للرقابة المشددة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحتاج تطوير |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 055 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المقدرة في التخفي باستخدام اطراف ومنها أسلوب السيطرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ضعف في إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، خاصة فيما يتعلق بالمعلومات المالية كالتحقق من مصدر الدخل. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الجهات الرقابية والمؤسسات المالية لديها كفاءات عالية جداً في هذا المجال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لوجود نظام مكافحة غسل الاموال ومايترتب عليه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تنوع المنتجات لدى المؤسسات الماليه والتي في غالبها لا تشكل خطر على موضوع مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سهولة التعامل دون رقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع التصرف للاموال الثابتة والمنقولة احد هي من تغيير شكلٍ المال او اخفاء وتموية المال غير المشروع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود الفساد يؤثر على اجراءات كشف غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لجمع الادلة بالاشخاص المتهم بهم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يفضل حفظ السجلات حتى يتم الرجوع لها في حال وجود جبهه غسيل اموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لقلة المعرفة بمفاهيم غسيل الأموال المستحدثة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الرصد اليومي من قبل البنوك لحركة الاموال لدى عملائهم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الرصد اليومي للحركات المالية لحسابات عملاء البنوك |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحتاج كفاءة مهنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | سلامة الإجراءات المراقبة الداخلية للعمليات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تحتاج إلى تحول الكتروني أكبر ( أتمته ) |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | صعوبة الوصول لهم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود نظام ووجود فعالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ٠٠٠ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهة مسؤولة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عشر سنوات غير كافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يساعد حفظ السجلات لدى جهات الضبط والشركات المالية والمصارف على الرجوع إلى معلومات الأشخاص والعملاء بكل سهولة لتحديد تاريخ كل عميل وبياناته التي قدمها عند بدء العلاقة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التعاون مع الدول على الحدود |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 75-94 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بالتأكيد وحدة التحريات المالية تعتبر نقطة قوة مرجحة جداً |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود تعقيدات في طبيعة الخدمات والمنتجات تصعب تتبع العمليات المتعلقة بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المذكرات وسيله فعاله للتعاون |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وفقا لاهميتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتحقق من مبدأ أعرف عميلك. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الاجراءات الامنية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نعم |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 10 (4%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لقوة الفساد في المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من طرق عمليات غسل الأموال استغلال خدمات، وقد يكون الفرد عرضة لها بسبب الثقة من تمكين غاسلي الأموال من استخدامها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 10٪ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكون السلطة والعمل على الحد هو من أولا الأسباب لمنع حدوث الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | %60 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لعدم وجود خبرة لدى غالبية الاشخاص |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود مختصين بالمصارف |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | تم توحيد السلطة القضائية لجرائم الخاصة بالفساد لمحكمة مختصة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق الإجراءات اللازمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أستمرار توجيهات البنك المركزي و التوعيه حيال مكافحة الجريمه كذلك المراقبة المستمره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لانها تشكل اساس الاقتصاد وتساهم في النمو والتنمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساعد على خفض الجرائم المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معنية بالتحليل الفني والتواصل مع المؤسسات المالية وإحالة الاشتباه للنيابة في حال الاشتباه بشكل كافي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مخرجات الاعمال متميزة بحيث تعد المملكة من مقدمة الدول بممافحة الجرائم المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التعامل مع اشخاص عليهم عقوبات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الفحص والتأكد من تطبيقها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اذا تم ضبط الرقابة سينتج عن ذلك متابعة دقيقة لحركة الاموال وامكانية ايقافها قبل تهريبها خارج المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تنفذ العقوبات بكفاءة عالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انتشار الجرائم وعدم وضع الحلول لمحاربتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الخدمات الالكترونية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الرقابة والاشراف المستمر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بناء على تعليمات المشرع والتفتيش المستمر عليها. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 19 (7%) | |
|
|
| | الزام الجهة التنظيمية لمؤسسات السوق المالية بحفظ السجلات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الرقابة ودقة المعلومات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود اجراءات وانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تسهل الاجراءات لمعرفة العميل والمستفيذ النهائي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | صعوبة التحقق من الملاك الحقيقيين في بعض الشركات المملوكة لشركات أخرى |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لنصب القواعد والاجراءات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود قوانين ساعدت على سهولة التطبيق والتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انظمة الاحتيال لابد من النظر بها و محاولات الععمل على السناريوهات المتعلقة بمكافحة هذه الجرائم الجديدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لوجود تشريعات صارمة وانظمه حديثة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استخدام بعض الأصول والمنتجات المالية قد يشكل نقطة ضعف، خاصة إذا لم تكن هناك مراقبة دقيقة على هذه الأنشطة. يمكن أن تكون بعض المنتجات سهلة للتلاعب. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقوم ادارات المراقبة في الشركة من التأكد من اتباع القوانين و اللوائح والضوابط الداخلية و يتم رفعها الى مجلس الادارة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لشمولها على جميع البيانات التي تساعد الجهات على التبيلغ |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تمكن الجهات من التحقيق في التعاملات المشبوهة بدقة أعلى |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تطبيق ضوابط واجراءات تنظيمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انخفاض معدلات الجرائم بداخل السعودية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراءت قبول العملاء و انشاء العلاقة تفي بالحد الكبير لمنع وكشف التعاملات المشبوة الى حد كبير في مراحل مبكرة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الفساد في هذه الجهات يمكن أن يعطل جهود مكافحة غسل الأموال بشكل كبير، حيث يمكن للمجرمين استغلال الثغرات في التحقيقات والإشراف القضائي لنقل الأموال غير المشروعة دون اكتشافها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لها الاثر الكبير في اكتشاف العمليات المشبوهه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | منع وتجريم غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لدينا اجراءات لحفظ السجلات قويه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بمعرفة الملاك الحقيقيين تستطيع الشركة التحقق من المستفيد من الحساب وهذا يمكنها من معرفة عملائها بشكل أكبر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع التهريب، حفظ الأمن، جدار حماية من المخاطر |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من منطلق فهمنا لهذا السؤال فأننا مطالبون بتقديم رأي حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن من خلالها منع الأنشطة الإجرامية المالية، أو أن نوع النشاط يشكل نقطة ضعف يمكن أن يسهلها. يرجى العلم أننا لا نستطيع التعليق على مدى جودة الضوابط للأنشطة المذكو |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | Significant push back & reluctance observed among most local entities in providing the requested KYC documents |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وضع الأنظمة والقوانين وتطبيقها يحد من جرائم غسل الأموال |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | الجهود المبذولة من سلطات إنفاذ القانون والتعاون معم يمنع جرائم جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قد يتم استخدام ذريعة الخدمات لغسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود من منظمة مستقلة لحماية وتعزيز والكشف عن الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهود الجهات التشريعية في تجديد وتقوية الانظمة الرقابية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تتبع الشركة تشريعات وتنظيمات مؤسسات السوق المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعدد الجهات التي تمر من خلالها الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات من الاسباب القوية للحد من غسل الأموال فدراسة كل عملية والتحري عن الأموال والى اين تحول كان سبب للحد من غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العمل على ردع المخالفين وضبط المسؤوالين عن الفساد أو تمويل الإرهاب أو غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | نظام مكافحة غسل الاموال واللوائح التنفيذية تعزز من معرفة العملاء والمستفيدين الحقيقيين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم كفاءة الشركات وموظفينها يساعد في انتشار عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اتمتة عمليات رفع البنوك لتقارير المعاملات المشبوههة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قد يتم استغلال المنتجات والخدمات والاصول لعمليات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال تفعيل دور مكافحة الفساد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أهميتها تقع في معرفة طبيعة العمليات المنفذة ومدى ملائمتها مع ملف العميل مما يساهم في اتخاذ القرار من قبل المؤسسة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | أن كون المؤسسات/الجهات المالية تطبق أعلى المعايير في مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب سيساهم في من عمليات غسل الأموال ولكن كون المؤسسات لا تطبق ما سبق سيساهم ذلك في أن تصبح المؤسسات المالية مرمر عبور لهذا النوع من الجرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تسجيل الاصول في منصات رسمية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | حتى لا يحدث أخطاء حسابية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | معرفة العملاء وتعاملاتهم المالية ضرورة يتم خلالها تحديد مدى تناسب حجم تعاملاته مع نشاطه ودخله |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لتنظيم طريقة رفع البلاغات إلى أي جهه معنية. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قد تستغل في جرائم غسل الاموال او التغطية من خلالها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | استغلال المنصب مع تعارض المصالح |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يمكن تمرير العمليات عن طريق اشخاص ذو علاقة معهم او مؤسسات تحت اسم ملاك اخرين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يتم تقديم أي منتجات عابرة للحدود في الشركة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 95% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم ااتمكن من فهم تفاصيل النتج المطروح نظرا لنعقيدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من المهم أن يكون هناك تقارير جيدة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اذا ما تم تقييدها وفق ضوابط مشددة وصارمة لمنع حدوث ما يسبب شبهة الجريمة المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعد وحدة الحريات المالية نموذجاً عالمياً في المهنية و في مستوى الرقابة و تتبع الحالات المعقدة في الجرائم المالية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | مراقبة العمليات والحسابات يقلل من احتمالية حدوث انشطة مشبوهه |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | جهة رقابية فعالة جدا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | القوانين الصارمة النافذة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تقليل المخاطر المالية والقانونية وكشف الانشطة الغير مشروعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | النظام يلزم المؤسسات بحفظ السجلات لفترات طويلة، مما يُسهل تتبع الأنشطة المشبوهة. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 5 |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | قوة الرقابة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | هناك عدة تدابير وقائية يتم العمل عليها للتأكد من إلتزام المنظمات غير الربحية بالأنظمة والتعليمات ذات الصلة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تم تحديثها خلال السنوات السابقة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | من خلال ذلك تقل فرص وقوع جرائم الغسل |
| | | 3 (1%) | |
|
|
| | 00 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | تقلص السيطرة على جريمة غسل الأموال ومحاولة التبييض |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يشهد تطور ملحوظ في الوقت الحالي. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | عدم التوعية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | ممتاز |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكونها تقلل حدوث جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التأخر في البلاغات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لا يوجد خبره |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | S |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كل ما كانت الجهود مستمرة ومتطورة كانت مكافحة الجريمة على مستوى عالي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التأكد من عائديه الاملاك |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الرقابه البنكيه على العمليات تمكين النيابه من ايقاف الحسابات من قبلها وذلك بربط ايقونه لدى فرع النيابه باشراف مدير فرع النيابه لسرعه الحجز على الاموال قبل التصرف فيها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تساهم في انهاء الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | يوجد اشراف فعال وقوي في إجراءات غسل الاموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تعاون الدول وتطبيق الاتفاقيات الدولية فيما يتم طلبه يؤدي إلى ردع المتهمين في حال تم معرفة أن أصوله سبتم تعقبها ومن ثم طلب مصادرتها |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 50% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها جهة متخصصة في مجال التحريات ومستقلة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | التجارة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | لكثرة القضايا |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | كونها فاحصة للبلاغ وبها نيابات متخصصة في هذه الحرائم |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتاكد من صحة العمليات |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | العقوبات الرادعة تمنع المجرمين من التفكير في الجريمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تكثيف الجهود للتحقق |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | للتاكد من هوية المستفيد الحقيقي |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | رصد الأدلة المختلفة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الأنظمة الصارمة مصدر قوة في منع غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | فعالة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وذلك لكثرة المتلاعبين |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إجراء هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | 40% |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين توضح وتقيد التعاملات مما يعزز الشفافية |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | تمنع التفكير في العمليات الغير المشروعة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | بعض الأصول الافتراضية والمنتجات المالية قد تُستخدم في عمليات غسل الأموال. |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | إن تتبع العمليات يمكن من الوصول للمصدر والمستفيد الأساسي من تلك العمليات، فالبنوك تساهم جلياً بالتنسيق مع الجهات المعنية في الحد ومكافحة الجرائم لاسيما الجرائم العابرة للحدود كجريمة غسل الأموال |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | انشاء منصة تعاونية تربط بين الجهات ذات العلاقة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
| | وجود الانظمة |
| | | 1 (0%) | |
|
|
الإجمالي: 273 |
|
| | تم اصدار برنامج ارشادي لمكاتب المحاماة لمكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تم إصدار برنامج ارشادي لمكاتب المحاماة لمكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | صدور برنامج ارشادي لمكاتب المحاماة لمكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | من المؤكد بأنها نقطة قوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نظام تقارير المعاملات المشبوهة نقطة قوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تهريب الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مراقبة بشكل جيد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهة الضبط قوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 45% |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 16 (12%) | |
|
|
| | اختلاف التشريعات في الدول |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حجم وطول الحدود للدولة تعرضها للمخاطر منها التهريب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | صعوبة الوصول للمستفيد الحقيقي، وضعف الممكنات التي تساهم في ذلك. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تطوّر عمل التحريات المالية بشكل كبير جداً |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قليل حدوث ذلك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ليتم التحفظ على المتورطين لحين استكمال الاجراءات النظامية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قطاعات الخدمات يجب التشديد عليها من حيث رقابة الايرادت |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الرقمنة في عمليات الضبط والانفاذ |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قوة وسلامة إجراءات المراقبة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تحتاج تحديث لبعض الأنظمة واللوائح |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتساع الرقعة الجغرافية للمملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يساعد التعاون مع الجهات النظيرة للملكة العربية السعودية على الحد من جرائم غسل الأموال وتبادل المعلومات بين الجهات النظيرة والمملكة يعزز من معرفة الثغرات الأمنية التي قد يترتب عليها نقل الاموال عبر الحدود |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | قوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود جهات اشرافية ورقابة متخصصة على كافة العمليات المحتمل استغلالها في جرائم غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قوه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | للتحقق من مبدأ أعرف عميلك. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لأن اولى أسباب الحدوث هو تهريب أدوات الجريمة من خلال الحدود |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | %40 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لأهميتها في العمليات المصرفية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (2%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تحديد الفساد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نادر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لانها تآكل الثقه العامة وزيادة الجريمة وتأثير سلبي على الاقتصاد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بعض القوانين الدولية قد تحد من منع عمليات غسل الأموال بسبب التأخر في اتخاذا اجراءات بناء على الانظمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يحتاج مزيد من الرقابة التي قد تصل زيارات مفاجئة لجميع القطاعات في المملكة ومراجعة وفحص القوائم المالية والصلاحيات الممنوحة والتفاويض الإدارية ونحوها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | السيطرة علة الجريمة الاصلية بكل تأكيد سينعكس اجابا على التعاملات المالية في الدولة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ضعف الاجراءات والتدريب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 7 (5%) | |
|
|
| | قوة الرقابة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بناء على تعليمات المشرع والتفتيش المستمر عليها. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 5 (4%) | |
|
|
| | ذلك بسبب العمل المستمر في التطوير ومواكبة تطور العمليات الخاصة بغسل الاموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قوة الانظمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الفساد يمكن أن يكون عائقًا كبيرًا في منع غسل الأموال، خاصة في الجهات التنفيذية التي يمكن أن تساعد في تسهيل العمليات غير القانونية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهود الدولة حفظها الله ساعد على بشكل فاعل من الحد من تلك الجرائم. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تتبع نمط تعاملات العملاء و التحقيق في العمليات المشبوهة والابلاغ |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الاطار الزمني لحفظ السجلات وكذلك الية الحفظ تفي بالحد الكبير والمطلوب للوصول الى المستندات المطلوبة في وقت زمني قياسي معقول |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الشفافية في تحديد الملاك الحقيقيين تعزز من قدرة السلطات على تتبع الأموال غير المشروعة ومنع غسل الأموال، حيث يتم الكشف عن الهويات الحقيقية للأشخاص الذين يقفون وراء الشركات والمعاملات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لتحديد المستفيد النهائي من العمليات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ضمان سلامة التعاملات في النظام المالي، بمافي ذلك استلام تقارير التعاملات المشبوهة من مؤسسات السوق المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الجهود المبذولة من سلطات إنفاذ القانون والتعاون معهم يمنع من جرائم غسل الأموال |
| | | 3 (2%) | |
|
|
| | الرفع من كفاءة المؤسسات والجهات والشركات يحد من جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تتبع الشركة تشريعات وتنظيمات مؤسسات السوق المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | العقوبات بشكل عام تهدف لردع الجريمة وبالأخص اذا كانت العقوبة تصادر الأصول فبالتالي تحد من غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تلتزم البنوك بحفظ السجلات حسب ما تنص عليه السياسات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | من خلال تفعيل دور مكافحة الفساد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حتى نتمكن من عمل الازم ورفع اشتباهات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهود جهود وحدة التحريات المالية الواضحة تساهم بشكل كبير في الحد من عمليات غسل الأموال وتكّون سمعة قوية للجميع عن مدى الجهود المبذولة في مكافحة غسل الاموال وتكون رادعه لأي شخص تسول له نفسه غسل الأموال داخل المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بسبب الجهود المبذولة من قبل الجهات الاشرافية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تدرك الشركات أهمية ذلك وتزويد الموظفين بالتدريب اللازم لرفع الوعي لكن مازال لدى بعض الموظفين قلة ادراك أو اهمال بأهمية العناية الواجبة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تطبيق القانون مهم لايقاف الجرائم |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهود سلطات انفاذ القانون في الكشف عن غسيل الأموال تعزز وترفع مستوى حماية أمن الدولة المالية والإجتماعية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | صعوبة السيطرة على الحدود البرية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تمت صياغتها من خبراء متمرسين واعتمدت من أعلى المستويات في الدولة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حرمان المجرمين من الاستفادة من العوائد غير المشروعة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | النظام يلزم المؤسسات بحفظ السجلات لفترات طويلة، مما يُسهل تتبع الأنشطة المشبوهة. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تلزم الأنظمة المنظمات غير الربحية بحفظ السجلات لمدة عشر سنوات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | متطلبات الحوكمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التوسع في التجريم وعدم وضوح الاوصاف الجرمية . |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 00 |
| | | 2 (1%) | |
|
|
| | بيئة خصبة لغسل الأموال وتبييضها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بحاجه الى المزيد من التوعية والتطوير في جانب الاجرائي والية انفاذه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يوجد ضعف في مراقبة العمليات التي تنتج عن تتبع الاموال ومن هو المستفيد الحقيقي للاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لكونها تقلل حدوث جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 1 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | D |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | للتعاون مع الجميع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقوم المملكة بدور ممتاز حدا في هذا المجال ونطمح لان نكون رائدين في ذلك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حيث انه بعد جهود هيئة مكافحة الفساد (نزاهة) اصبح يتم كشف الفساد بفاعلية اكبر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | متابعة الإجراءات التي تتم عبر الحدود من شأنها أن تعطي قوة في ضبط الجناه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 50% |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بحاجة لمزيد من الإجراءات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التنفيذ |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | للاهمية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لمتابعة ومعرفة وضع العميل |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تكثيف الجهود للتحقق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | فعالة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | إجراء هام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حفظ السجلات حسب النظام يقوي الشركة لتفادي الوقوع في اي اخطاء في المستقبل |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | رغم الرقابة القوية، قد تحدث حالات فردية من الفساد. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أن كفاءة المنشآت القطاع الخاص بصفة عامة يساعد الجهات المختصة ويسهل عليها مهمة مكافحة الجريمة، لاسيما إذا نص النظام وألزم تلك المنشآت بتمكين الجهات المختصة من القيام بعملها وفقاً للنظام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 139 |
|
| | وحدة التحريات المالية نقطة قوة في توفير التقارير الفنية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | انتشار الخدمات عابرة للدول من الخدمات عبر الانترنت |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ضعف الاشراف والرقابة على الاجراءات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | النظر في نظام حماية البيانات الشخصية، وما يتصل به من متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلية والدولية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المؤسسات المالية تتخذ تدابير العناية الواجبة تجاه العملاء |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا اعلم فساد في تلك الجهات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | من الممكن ان يحدث غسيل الاموال حسب مانرى حاليا من عمليات قبض على بعض المقيمين باموال مجهوله المصدر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | رقابة قوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قلة الوعي لدى بعض المؤسسات والجهات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الفساد في جهات إنفاذ القانون والشركات يساعد على التستر على عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 2 (2%) | |
|
|
| | وجود تعقيدات في معرفة المستفيد الحقيقي والملاك الحقيقيين للعمليات والأصول والتي يمكن استغلالها في عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (3%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تطبيق الإجراءات اللازمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نادر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لأنه يؤدي الى فقدان العدالة وفقد الثقة وتأثير سلبي على المجتمع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بحيث تعرف من يسيطر على الشركات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | صرامة الأنظمة بما يتماشى مع قوانين وانظمة المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | فساد السلطة التشريعية والقانونية وعدم الاستقالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 5 (6%) | |
|
|
| | خاضعة لموافقة وإشراف المشرع. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 3 (3%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | إذا كانت هناك ثغرات في النظام القضائي أو الفساد في الوحدات المكلفة بالتحقيق، فسيكون من الصعب مكافحة غسل الأموال بشكل فعال. الفساد داخل هذه الوحدات يمكن أن يزيد من احتمالية حدوث عمليات غسل الأموال. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتباع الشركة بحفظ السجلات لمدة 10 سنوات و الاهتمام بها في رفع مستوى الحفاظ عليها بشكل امن وسهولة الرجوع اليها. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | صعوبة التحصل على المبالغ المحولة للخارج |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | متابعة لصيقة من الجهات التشريعية والتنظيمية للقطاع المالي والتجاري |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حفظ السجلات بدقة وشفافية يساعد في تتبع المعاملات المالية وكشف الأنشطة المشبوهة، مما يعزز من جهود مكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | متانة الانظمة والقوانين السعودية التي تمنع وتجرم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | زيادة الانفتاح على الأسواق العالمية بطبيعة الحال يؤدي لزيادة الحوالات الصادرة والواردة التعاملات بشكل عام والتي قد تتضمن أموالاً دخلت في النظام المالي للدولة الأجنبية ثم يتم اسثمارها لاحقاً في المملكة كجزء من توزيع الأموال في مرحلة التغطية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الفساد في الشركات وفي انفاذ القانون يعزز من جرائم غسل الأموال |
| | | 3 (3%) | |
|
|
| | الفساد في الشركات وفي انفاذ القانون يعزز من جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الأنظمة واللوائح محدثة بشكل دائم وتتبعها الشركة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد نظام فحص وكشف العمليات المشبوهة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التدابير الوقائية تحمي النظام المالي وتكشف عن الانشطة المشبوهه كما تعزز الشفافية في المعاملات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نظام مكافحة غسل الاموال الصادر بمرسوم ملكي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 6 (7%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لتجنب الأخطاء والحفاظ على المنشاة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الاشراف الفعال من قبل البنك المركزي ومتابعة التطورات المحلية الدولية وتعاونه مع المؤسسات المالية وغير المالية كان له الاثر الواضح في مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لأتمت حفظ السجلات وسهولة الوصول اليها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | سن القوانين الجديدة بمواكبة كل جديد في دول العالم لوضع أنظمة ذو فعالية لتحقيق الهدف |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وذلك لحماية النظام المالي من خلال التقارير عن الكشف عن العمليات المشبوهه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يحد من ارتكاب الجرم |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | صرامة العقوبات وسلطات إنفاذها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مواجهة الطبيعة الدولية للجريمة وتضييق الثغرات القانونية وتعزيز كفاءة التحقيقات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نجاح العمليات الأمنية وتعزيز التعاون مع المنظمات الدولية يشير إلى كفاءة الجهود المبذولة. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الرقابة العالية على جودة المنتجات والخدمات من الجهات المختصة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد تأهيل أو مختصين في إعداد التقارير المالية لدراسة الحسابات البنكية واعداد التقارير التي تستعين بها الجهة القضائية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حيث أن المتهم سيأمن من العقوبة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بسبب تعقيد وطول الاجراءات المتخذه بهذا الشأن وعدم وضوحها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حيث انه بعد جهود هيئة مكافحة الفساد (نزاهة) اصبح يتم كشف الفساد بفاعلية اكبر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | في حال تطبيق الأنظمة بكل صرامة من شأنه أن يعطي قوة للدولة التي تطبق النظام وينعكس ذلك على كل من تسول له نفسه في العبث بأمنها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهود ملموسة في المنافذ البرية والبحرية والجوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الافلات من العقوبة والردع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | للاهمية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 000 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كفاءه الجاهات المالية وقوة التعاملات فيها يحد من عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الأنظمة قوية ولكن هناك حاجة لمزيد من الشفافية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا شك أن دور الأشراف ركيزة أساسية في مكافحة الجريمة، لاسيما إذا كان الأشراف مباشرة وينصب على كل جزئيات الشيء المشرف عليه. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 90 |
|
| | جهود السلطات قوة لمنع توسع جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهة الضبط قوية لكن الجرائم متنوعة جدا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تعاون الدول في هذا المجال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عدم إعارة تركيز أكبر في الأهداف الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على المخاطر المحددة في التقييم الوطني للمخاطر. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يجب جعل النظام أقوى بكثير |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | شوهد وقائع لمثل ذلك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لقوة الرقابة الداخلية من خلال تشكيل لجان بمتابعة اجراءات التحقيق في جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حسب الانظمة الجديد وحسب التحول الوطني في محاربة غسيل الاموال بكل انواعه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | رقابة قوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تساعد جهود سلطات إنفاذ القانون على سن التشريعات والضوابط التي تعزز من سبل مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أن الأنظمة والتعليمات في المملكة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب متطورة وتحدث بشكل دوري مما يجعل منها نقطة قوة في منع عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التهريب الجمركي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التزام الدول بالتعاون |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نادر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لانه يؤدي الى تدهور مكافحة الجرائم المالية وفقدان النزاهه القضائية وعدم فعالية الجهات الاشرافية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بحيث يتم معرفة مصادر الأموال المادية أو المنقولة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | معدلات الجرائم ضئيلة مقارنة بعدد السكان والزائرين مقارنة بالدول الأخرى |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. وسوف يتم التركيز على الحسابات الحكومية بين البلدين. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عدم مواكبة الانظمة والقوانين للتغيرات في التعاملات والجرئم لمالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 5 (6%) | |
|
|
| | بناء على تعليمات المشرع والتفتيش المستمر عليها. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | فساد في القضاء قد يؤدي إلى تأخير أو تعطيل التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال، مما يزيد من فرص تكرار هذه الأنشطة. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يعد النظام القضائي المتطور في المملكة في قدرته على ضبط و ارساء القانون بشكل فعال للحد من الجرائم المالية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | استخدام انظمة تقنية حديثة ذات كفائة عالية مبنية على ايدي خبراء في قطاع مكافحة الجرائم المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يمكن استخدام المنتجات والخدمات والأصول كوسيلة لإخفاء الأموال غير المشروعة من خلال تضخيم أو تقليل قيمتها في المعاملات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جمع البيانات والتحقيق الشامل |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التعامل والسيطرة على الأموال المشبوهة بشكل فوري قبل دخولها في النظام المصرفي حيث يصعب تتبعها لاحقاً |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الفساد في السلطات القضائية يعزز من جرائم غسل الأموال |
| | | 4 (5%) | |
|
|
| | يوجد خط ابلاغ مباشر مع وحدة التحريات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 8 (10%) | |
|
|
| | العناية الواجبة تجاه العملاء عنصر اساسي للحد من غسل الاموال من خلال التحقق من هوية العميل وفهم طبيعة العلاقة مع العميل وتقييم المخاطر المرتببطة بالعميل وغسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تطبيق احكام القضاء الجنائي الصادرة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | السهولة والمرونه والتجاوب السريع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لتجنب ارتكاب الأخطاء |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بسبب استقلاليتها وجهودها المبذولة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يمكن أن يكون عدم الإلتزام بالأنظمة سببا في تدهور النظام المالي أو الإجتماعي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهود فعالة وبإشراف صارم من الجهات الرقابية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اجراءات واضحة ومكتملة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | احد اهم الاسباب ضعف الرقابة وانعدام الشفافية وانخفاض الرواتب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قد تستغل بعض المنتجات الدولية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهود اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال وعضوية المملكة في مجموعة العمل المالي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حيث أن المتهم سيأمن من العقوبة او يتم تخفيفها بما لا يتناسب مع الجريمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يتم طلب التنفيذ او المصادرة من قبل القضاء لضعف الادله |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وضع التدابير الاحترازية يؤدي إلى مكافحة الجريمه قبل وقوعها ومن ثم القوة في إجراءاتها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بوجود أدلة استرشادية لكافة الجهات المعنية بمكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | السرعة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 000 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يعزز عنصر الرقابة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قضايا الفساد محدودة ولكنها قد تؤثر على إنفاذ القوانين. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أن حفظ السجلات أمر ذات أهمية كبيرة عند وجود عملية مشبوهة أو نحوه فإنه يتم الرجوع للسجلات المحفوظة عن اللزوم، وإذا كانت السجلات تم حفظها إلكترونياً فإن ذلك يجعل مستوى ديمومتها والحفاظ عليها أكبر مما لو كانت ورقياً. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 84 |
|
| | أمن الحدود نقطة قوة لمراقبة الصادر والوارد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهات الابلاغ متمكنة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قله الكوادر البشرية المتخصصة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لدى المؤسسات المالية آلية جيّدة في حفظ السجلات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قلة المعرفة والخبرة لدى العاملين |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لعدم مواكبة تلك الجهات خطر تلك الجريمة وعدم المام المختصين بمدى تلك المخاطر ولعدم وجود مختصين بجرائم غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | من غير الموكد حدوث غسيل اموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الضبط وتحتاج رقابة أقوى |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وضع التدابير المسبقة والإجراءات الوقائية لدى الشركات المالية والبنوك وجهات الضبط يساعد على الحد من وقوع عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | فعالية وحدة التحريات المالية في متابعة حالات الاشتباه وقوة التحقق من طبيعة العمليات المشتبه بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تطبيق الإجراءات اللازمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نادر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لانه يؤدي الى عدم العدالة وانعدام الثقة العامة وزيادة الجريمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قد يدخل فيها البنوك المراسلة والتأكد من الالتزام بتعليماتها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تتوفر بها التحديثات الملائمة التي تتناسب مع استراتيجية و اولوية المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يتم اعداد الأنظمة والقوانين وفق معاير عالية ومن قبل شركة استشارية ومراجعتها من قبل موظفين الالتزام. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة في المنتجات وعدم الاستفادة من الحلول التقنية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 5 (6%) | |
|
|
| | بناء على تعليمات المشرع والتفتيش المستمر عليها. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة تمتلك آليات فعالة للكشف عن غسل الأموال وتواصل تحسين هذه الجهود. وهذا يزيد من فرص الكشف عن الأنشطة غير القانونية بسرعة. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يعد وجود وحدة التحريات المالية قوة الى المساعدة في كشف حالات الجرائم المالية بشكل مبكر و فعال. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عدم وجود مصدر موثق مستقل لتحديد حجم الثروات للملاك الحقيقون |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | السبب: إجراءات أمن الحدود والفحص الفعالة تمنع تهريب الأموال غير المشروعة عبر الحدود وتساعد في كشف الأنشطة غير القانونية المتعلقة بغسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | سن التشريعات والتحقق من تطبيقها يزيد من موثوقية النظام المالي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | فحص خلفية العميل يمنع جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | فحص خلفية العميل يمنع جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الابلاغ عن العمليات المشبوهة يمنع جرائم غسل الأموال |
| | | 2 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 8 (10%) | |
|
|
| | دور وحدة التحريات المالية جمع وفحص المعلومات المتعلقة بالمعاملات المالية المشبوهة وتكشف عمليات غسل الاموال والفساد فيها يؤثر سلبا في الكشف والقضاء على غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حرص البنوك على تطبيق الرقابة وتطبيق مبدئ اعرف عميلك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لحماية الدول من الاحتيالات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بسبب وضوحها وصرامتها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يساعد في تعزيز الرقابة الذاتية لكل منشأة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | سيكون الفساد في الجهات المذكورة عنصرا حساسا في التأثير على أمن الدولة إجتماعيا وماليا وعلى جميع الأصعدة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الحوكمة الفعالة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الحوكمة العالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة والإشراف وتدني الرواتب ونقص التدريب والكفاءة والضغوط السياسية او الاقتصادية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نظام القضاء الجنائي في مصادرة الأصول |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عدم المام المنشآت بتطبيق اجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء بشكل صحيح |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اعطاءه مزيد من الصلاحيات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يتم التحقق من مصادر الاموال الفعليه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حفظ جميع السجلات للعمليات التي تتم عن طريق المصارف يؤدي إلى تزويد جهة التحقيق بتلك العمليات في حال تم طلبها بطريقة تسهل لجهة التحقيق إلى الوصول لنتائج مرضية ودقيقة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بناء على التطورات الملموسة ومستوى الوعي المواكب بمعرفة الجريمة وأبعادها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المعرفة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 000 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لأن النظام يحد من العمليات لدى اشخاص اخرين |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | السلطات تمتلك أنظمة مراقبة وتقارير معاملات مشبوهة فعالة. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يمكن القول عن كون إجراءات أمن الحدود نقطة قوة أو ضعف؛ إذ يعتمد على كون العاملين والأنظمة والسياسيات المعمول بها كافيه بذاتها للحد وضبط الجرائم المرتكبة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 81 |
|
| | فرض نظام القضاء الجنائي يحتاج تشديد أكثر في التطبيق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منظمة جدا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لجوء بعض الدول في مجال المساعدة على اساسات قانونية غير صحيحة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الجهات الإشرافية في المملكة صارمة وطريقة عملها وإشرافها نقطة قوة للمملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تحتاج مراجعه وتحديث ووضع نظام شامل يوضح صور جرائم غسل الاموال بشكل جلي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لعدم تجاوبها مع جهة التحقيق في اعداد التقارير الفنية اللازمة للقضايا المنظورة لديها وتلقيها فقط البلاغات من المؤسسات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الدولة تحارب غسيل الاموال بافضل كوادر البلد من خلال الشهادات التخصصية للكوارد المتوفره للبلد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تحتاج عناية أكبر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التعاون بين وحدة التحريات المالية برئاسة أمن الدولة وبين الشركات المالية وشركات التأمين والبنوك وتبادل المعلومات يعزز من عمليات مكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تعزيز العناية الواجبة على الاشخاص عاليين المخاطر في كافة المؤسسات المالية والمؤسسات غير الهادفة للربح |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نادر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مما يسبب تعزيز النزاهة المالية والتعاون الدولي وتشديد القوانين |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قد يكون لايكون لدى بعض الدول اجراءات مؤقتة كالحجز التحفظي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تطبيق النظام على الجميع سواسية، اجراءات القضاء شاملة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المصرف جديد, ومن المتوقع ان يكون محدود بحوال 30 الى 50 حساب سنويا. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ضعف التدريب والتوعية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 5 (6%) | |
|
|
| | استلام البلاغات والتفاعل. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تعزز المملكة جهودها بشكل مستمر لمكافحة غسل الأموال، معتمدًة على التقنيات الحديثة والتنظيمات المتقدمة للكشف عن الأنشطة المشبوهة، مما يجعل الاحتمالية عالية في الكشف عن الجرائم المالية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عدم وجود عدد كافي في بعض الجهات المالية من موظفين مدربين و مؤهلين بشكل جيد. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بنية تحتية قوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود أنظمة وقوانين صارمة وشاملة لمكافحة غسل الأموال يعزز من قدرة السلطات على تنفيذ الإجراءات القانونية وملاحقة المجرمين بشكل فعال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | إن الجهود المبذولة وتوفير الصلاحيات اللازمة وورش العمل لإبقاء المؤسسات المالية على اطلاع بأحدث الأساليب والصرامة في التعامل مع العمليات المشبوهة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الابلاغ عن العمليات المشبوهة يمنع جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الابلاغ عن العمليات المشبوهة يمنع جرائم غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الفساد في السلطات القضائية يعزز من جرائم غسل الأموال |
| | | 2 (2%) | |
|
|
| | توفير منتجات محوكمة ومقبولة وتحت اشراف جهات مستقلة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 9 (11%) | |
|
|
| | من الممكن استخدام المنتجات لغرض اخفاء او تحويل الأموال المتحصلة من الجرائم |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | رقابة واشراف البنك المركزي على المؤسسات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التعاون بين الدول |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بسبب وضوحها وصرامتها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | على كثرة الجهود الكبيرة لمحاربة التستر لكن يبقى هناك تستر عن الملاك الحقيقيون في بعض المنشآت |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يكون أحيانا بيع الاصول منخفضة الثمن اداة في تنفيذ جرائم غسل الأموال من خلال بيع الاصل بثمن مرتفع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الاضطرابات في بعض دول الجوار |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تحقيق العدالة وردع الجرائم |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قد يؤدي الاختلاف بين أنظمة الدول إلى تأخير التعاون |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المنشات في مختلف القطاعات تعمل تحت مظلة جهات حكومية تشرف على اعمالها وتمنحها التراخيص |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تكثيف جهودها في معرفة مصادر الأموال ولا يكتفى بما جاء في الرصيد المتهم او التعاملات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | سهولة خروج الاموال دون معرفة مصادرها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يؤدي ذلك إلى ضياع حقوق الناس التي كفلها له الشرع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عبر استخدام التقنية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | شركاء |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 0000 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اجراء احترازي هام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لتعزيز عنصر الرقابة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | نظام متكامل يساعد في الكشف عن العمليات غير القانونية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | إن التدابير الاحترازية من أهم الإجراءات اللازمة حيال مثل تلك الجرائم حيث يصعب بعد خروج العملية من الدولة تعقب العملية والمستفيد منها وإجراءات متابعة وضبط الجريمة والقبض على المجرمين، مما يتعين معه رفع مستوى الإجراءات بما لا يخل بمبادئ حقوق الانسان |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 81 |
|
| | ضعف |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تجربة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منظمة جدا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | سرعة تطوير الأنظمة المصرفية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | البنوك السعودية حرصة جداً في التبليغ عن العمليات المشبوهة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المحسوبيات واصحاب رؤوس الاموال المتنفذين |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة الداخلية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ان البنك لديه انظمة رقابية مشدده بالاضافة الىوجود مراجع خارجي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهة اختصاص وكفاءة مهنية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قوة الأطر القانونية وفعالية تطبيقها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | حيث أن البنوك تعتبر بيئة خصبة لعميات غسل الأموال حول العالم فهي تمثل أيضاً أهمية قصوى لمحاربة عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أنظمة المراقبة المالية الفعالة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مزاولة الاعمال المصرفية بطرق غير نظامية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المدخل الاول |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (3%) | |
|
|
| | الشفافية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أستمرار توجيهات البنك المركزي و التوعيه حيال مكافحة الجريمه كذلك المراقبة المستمره |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود انظمة لمراقبة العمليات والتعاون مع السلطات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | توافر الخبرات الكافية ووجود انظمة وتعليمات وسياسات وإجراءات طبقة الى حد كبير برقابة الجهىة الإشرافية (البنك المركزي السعودي) |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وفرة المنتجات وقنوات الاستخدام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود انظمة البنك المركزي جعل بيئة البنوك امنه جدا من ناحية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | هي الجهة التي تتحرك من خلالها الأموال، وممكن تكون الجهة التي تقوم بمنع خروج الأموال خارج المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (2%) | |
|
|
| | ربط البيانات للعملاء |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود التشريعات والتفتيش المستمر للتأكد من الالتزام. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يصحب التحصل على أموال تم تحويلها للخارج |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | في حالات عدم تطبيق العناية الواجبة ونظام الابلاغ عن العمليات المشتبه بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بنية تحتية قوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | البنوك والصرافة لديها أنظمة رقابة صارمة وإجراءات “اعرف عميلك” (KYC) التي تساعد على كشف ومنع عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (2%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 2 (2%) | |
|
|
| | من منطلق فهمنا لهذا السؤال فأننا مطالبون بتقديم رأي حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن من خلالها منع الأنشطة الإجرامية المالية، أو أن نوع النشاط يشكل نقطة ضعف يمكن أن يسهلها. يرجى العلم أننا لا نستطيع التعليق على مدى جودة الضوابط للأنشطة المذكو |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الرقابة على الحسابات المالية تحد من جرائم غسل الأموال |
| | | 3 (3%) | |
|
|
| | الرقابة على الحسابات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود الانظمة ومعرفة مسار الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الرقابة العالية والتنظيمات التي يفرضها البنك المركزي السعودي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | من الممكن مراقبة الحسابات والعمليات مما يساعد على الكشف في حال وجود غسل اموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | امكانية استخدام المنتجات البنكية في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يتم العمل وفق النهج المبني على المخاطر ووفق الانظمة والتشريعات لضمان السيطرة على الجرائم والذي يعزز بدوره من رصد ومنع عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 3 (3%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قوة النظام الرقابي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كثرة العملاء |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | هناك نقص في معرفة ماهي سبب هذه العمليات المصرفية وهل هي مقبوله في حال كان ايداعات نقدية بمبالغ كبيرة ؟ |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بسبب تطور التقنية في التعاملات المالية وكثرة التعاملات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تشديد الرقابة الداخلية واستخدام الأنظمة المتقدمة لرصد العمليات المشبوهة. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اذا ما تمت المتابعة بشكل دوري وفق السياسات والضوابط والتاكد من التطبيق الفعلي لقواعد مكافحة الجرائم المالية , من الممكن ان تكون نقطة ضعف لحصل الجريمة المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | البنوك والصرافة هم الأكثر عرضة في مواجهة عمليات غسل الأموال ، فلا بد من تقوية نظام المراقبة البنكي ليصبح قادرا على المراقبة المشددة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قوة الأنظمة والجهات الرقابية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أنظمة صارمة وإشراف فعال من الجهات الرقابية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لدى البنوك نظام مراقبة متطورة - التعرف على العميل - الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة -التدريب المستمر للموظفين- التعاون مع الجهات الرقابية- السياسات الداخلية الصارمة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تُشيد البنوك بالدور الحيوي الذي يقوم به البنك المركزي السعودي في تعزيز استقرار القطاع المالي. إذ تعكس جهوده الرقابية الفعّالة والتوجيهات المستمرة التزامه الراسخ بتطبيق أفضل المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | شدة الرقابة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التأخر في إبلاغ الجهات الرسمية عن العمليات المشبوهة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يتبين من الحركة المالية والتأكد من شرعية الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عدم الإبلاغ على بعض الاجراءات المالية التي تكون محل اشتباه ولا تتوافق مع دخل العميل |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | العمليات المالية تكون عبر البنوك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يتم من خلالها كشف الكثير من عمليات غسل الاموال لكن قد تطول مدة كشفها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | رافد أساسي لجهة التحقيق للحجز على الأموال قبل تصريفها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | عدم التأكد من تلك الاموال المحولة للخارج عن طريق التأكد من مصدرها والتأكد من أنها غير ناتجة عن جريمة أصلية . |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونه تحت إشراف جهات حكومية معنية بمكافحة غسل الأموال وخاضعة للتعليمات المرتبطة بمكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المتابعة والبلاغ |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | توفع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لكثرة وحجم التعاملات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود رقابة تنظيمية صارمة وإجراءات مكافحة غسل الأموال. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | في الآونة الأخيرة وبعد سن الأنظمة واللوائح والتعليمات المنظمة لعمل البنوك أصبح من الصعب مرور عمليات غسل الأموال عبر العمليات المصرفية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تعزيز مكافحة غسل الأموال القائم على التجارة الدولية (TBML)، بإشعار الجمارك بالحوالات المالية التي لا تتناسب مع البضائع المستوردة من قبل المؤسسات والكيانات التجارية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 87 |
|
| | قوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منظمة جدا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | سرعة تطوير الأنظمة المصرفية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جاهزية معقولة للتعامل مع المتطلبات المرتبطة بمكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بجانب وجود اشتراطات جيدة لضمان كفاءة الموارد البشرية ذات العلاقة. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الجهات الإشرافية على سوق المال صارمة في المراقبة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | والسبب يعود الى رفع بعض قيمها وبدون مبررات لذالك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | جهة اختصاص وكفاءة مهنية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أنظمة المراقبة المالية الفعالة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | ممارسة الوساطة في أعمال األوراق المالية بدون ترخيص |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أستمرار توجيهات البنك المركزي و التوعيه حيال مكافحة الجريمه كذلك المراقبة المستمره |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تعقيد العمليات وسهولة التلاعب بالبيانات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقوم الجهة الإشرافية (هيئة سوق المال) ببذل جهد كبير وفعال بتحول الأوراق المالية في المملكة الى الاستقلالية والشفافية وتطبيق الحوكمة بشكل فعال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تزوير الشيكات والضمانات وغيرها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود انظمة البنك المركزي جعل بيئة البنوك امنه جدا من ناحية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تضمن عدم إدخال الأموال غير المشروعة وغسلها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | قوة الحوكمة و الأنظمة و الرقابة العالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وجود التشريعات والتفتيش المستمر للتأكد من الالتزام. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | رقابة الجهة التنظيمية لمؤسسات السوق المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يتم التعامل بالنقد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | امكانية ادخال أموال مجهولة المصدر الى الأسواق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بنية تحتية قوية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يخضع قطاع الأوراق المالية إلى رقابة ويتطلب اجراءات عناية واجبة مشددة وذلك للتقليل من فرص غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | بسبب أن تداول الأوراق المالية يستلزم أن يكون ضمن القيمة المتداولة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (6%) | |
|
|
| | امكانية استخدام الاوراق المالية في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كثرة العملاء |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها لا تتعامل بالنقد بشكل مباشر |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الالتزام بالمتطلبات القانونية وتطبيق العناية الواجبة للعملاء. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اذا ما تمت المتابعة بشكل دوري وفق السياسات والضوابط والتاكد من التطبيق الفعلي لقواعد مكافحة الجرائم المالية , من الممكن ان تكون نقطة ضعف لحصل الجريمة المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يمكن استخدام الادوات المالية بطرق غير مشروعة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | قوةً الأنظمة والجهات الرقابية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | أنظمة صارمة وإشراف فعال من الجهات الرقابية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | شراء وبيع الأسهم والسندات - التلاعب بالسوق- الاستثمار في الصناديق المشتركة- استخدام الحسابات الوهمية أو حسابات الأوفشور |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يخضع هذا القطاع لإشراف دقيق من الجهات التنظيمية، مع تطبيق صارم لإجراءات "اعرف عميلك" (KYC)، مما يُسهم بفعالية في الحد من مخاطر غسل الأموال وتعزيز النزاهة المالية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التنبه من طريقة تعامله في الأوراق المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الحفاظ على سلامتها يؤدي إلى ارتياح المجتمع بأن حقوقه محفوظه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | كونه تحت إشراف جهات حكومية معنية بمكافحة غسل الأموال وخاضعة للتعليمات المرتبطة بمكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المؤشرات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . منع |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لوجود افصاحات جيدة عن مصدر الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | إمكانية استغلال الأدوات المالية لغسل الأموال دون رقابة كافية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | يسهل من خلال التعامل مع الأوراق المالية إضفاء المشروعية الأعمال الإجرامية فيما يتعلق بالأموال الغير مشروعة عبر الدخول في التعامل م الأوراق المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 67 |
|
| | قوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منظمة جدا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جهات التأمين بقيادة البنك المركزي السعودي صارمة في المراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الممكن ان يحدث |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جهة اختصاص وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قوة الأطر القانونية وفعالية تطبيقها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | أنظمة المراقبة المالية الفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة تتبع بعض المعاملات وامكانية استخدام بوليصة التأمين كوسيلة لغسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | شهد هذا المجال نقلة نوعية اسهمت بتحقيق نجاحات كبيرة ملموسة اثارها في المجتمع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة تتبع المستفيد الحقيقي وكثرة المنتجات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود انظمة البنك المركزي جعل بيئة البنوك امنه جدا من ناحية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تضمن مراقبة الحالات التي يتم استخدام التأمين كوسيلة لتغطية الأموال غير المشروعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | عدم التمكين الجيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود التشريعات والتفتيش المستمر للتأكد من الالتزام. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | سياسات واجراءت معقولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلال بعض منتجات التأمين لغسل الأموال خاصة في ضعف اجراءات التحقق من الهوية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل أموال |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل اموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (6%) | |
|
|
| | امكانية استخدام بوليصات التأمين في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | اذى لم يتم تطبيق اجراءات فعالة ،ونقص في الوعي والمعرفة والتدريب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كثرة الشركات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لامكانية ان تستغل احد منتجاتها في جريمة غسل اموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تحديث الانظمة والقوانين وتكوين هيئة رقابية مختصة على شركات التأمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اذا ما تمت المتابعة بشكل دوري وفق السياسات والضوابط والتاكد من التطبيق الفعلي لقواعد مكافحة الجرائم المالية , من الممكن ان تكون نقطة ضعف لحصل الجريمة المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام وثائق التأمين في الاحتيال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قوة الأنظمة والجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | أنظمة صارمة وإشراف فعال من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | شراء وثائق تأمين الحياة بمبالغ كبيرة- المدفوعات المفرطة- استخدام أطراف ثالثة-التأمين المرتبط بالاستثمار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض منتجات التأمين مثل التأمين على الحياة قد تُستخدم كأداة لغسل الأموال بسبب ضعف الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يتصور |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لأرى حاجة له وقد يؤدي إلى ضعف الإجراءات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بحاجة لمزيد من المراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاطلاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لعدم القدرة على اثبات شرعية الاصول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض المنتجات التأمينية قد تستغل في غسل الأموال، مثل عقود التأمين الكبرى. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | أصبح في الوقت الحاضر افتعال كوارث وحوادث توجب التعويضات محل لغسل الأموال الغير مشروعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 64 |
|
| | لوجود اشخاص يقومون بالتمويل وليس لديهم تصريح بذلك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قطاع الرقابة حديث |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يتم في بعض الحالات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الممكن ان يحدث في حال كان المبلغ كاش وبدون رقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جهة اختصاص وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قوة الأطر القانونية وفعالية تطبيقها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منتجات التمويل قد تعتبر أسلوب من إحدى أساليب غسل الأموال كعمليات السداد المبكر التي تعتبر من مؤشرات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | أنظمة المراقبة المالية الفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من اكثر طرق غسل الاموال عبر التمويل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعقيدات في عمليات التمويل واحتمالية استخدام القروض لتمويل انشطة غير مشروعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تطور هذا المجال بشكل كبير. ولكن يتطلب مراجعة نسب الفائدة التي يتحملها المستهلك عند حصوله على المنتجات والخدمات من الجهة الممولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعاملات المالية كبيرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود انظمة البنك المركزي جعل بيئة البنوك امنه جدا من ناحية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تضمن مراقبة الحالات التي يتم استخدام التمويل كوسيلة لتغطية الأموال غير المشروعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | عدم التمكين الجيد و المراقبة عن كثب من الجهات الرقابية و حماية الموظفين من أي اجراء انتقامي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود التشريعات والتفتيش المستمر للتأكد من الالتزام. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مصادر الأموال تكون معروفة من شركات التمويل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود بنية تحتية قوية وضعف الانظمة المتبعة في القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يخضع قطاع التمويل لرقابة عالية ومراقبة مستمرة للعمليات مما يعزز مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل أموال |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (6%) | |
|
|
| | من الممكن اكتشاف عملاء يحاولون غسل اموال من خلال الحصول على تمويل من الشركات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | امكانية استخدام السداد المبكر في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف التنسيق او الرقابة او التدريب يمكن ان يستغل في غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعمل بالتدين او التسليف الغير مشروع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب التقنية والربط بين الجهات التمويلة والجهات الرقاية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة المستمرة على شركات التمويل .حيث يحتاج التشديد بالرقابة على المؤسسات الصغيرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اذا ما تمت المتابعة بشكل دوري وفق السياسات والضوابط والتاكد من التطبيق الفعلي لقواعد مكافحة الجرائم المالية , من الممكن ان تكون نقطة ضعف لحصل الجريمة المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تمارس جهات التمويل اجراءات مشددة عن البدء في انشاء علاقة تعاقدية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قوة الأنظمة والجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | أنظمة صارمة وإشراف فعال من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | القروض المزيفة- التمويل التجاري- التأجير التمويلي- الإقراض الشخصي-الصناديق الاستثمارية- الشركات الوهمية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلال أنشطة التمويل الخاصة الصغيرة التي تفتقر إلى رقابة كافية في عمليات مشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يتصور إلا ان كان وضعه غطاء للتمويه عن مصدر المال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التحقق من وجود تراخيص لقيام الشخص من مزاولة نظام التمويل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تطبيق نظام التمويل بصيغته الحقيقية والنظامية يؤدي إلى ثقة المصارف والمؤسسات في العميل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بحاجة لمزيد من المراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لقوة الانظمة المستخدمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يخضع لرقابة مشددة لكنه لا يزال عرضة للاستغلال في بعض الأحيان. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 66 |
|
| | تجربة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تكشف الجرائم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منظمة جدا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | دقة المراجعه المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من غير المرجح |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الممكن ان يكون هناك غسيل اموال بسبب وجود خدمات وتكون غير مراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جهة اختصاص وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قلة وجود تحليل في تقاريرهم عن المواضيع ذات العلاقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المساعدة في التهرب من إثبات الجريمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لانه المكتب المعتمد لدى الجهات المختصة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | المعايير الدولية والانظمة المرتبطة بالمهنة مثل سلوكيات واداب المهنة ساهمت في المنع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اكتشاف الانشطة المشبوهه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تحتاج الى تحديث الأنظمة المعمول بها حالياً، وذلك بالنظر الى مدى ملائمة الملاك والعاملين بتلك المكاتب مع طبيعة وحجم المعاملات التي تم مناولتها ومقارنتها بالنتائج والسجلات (تحتاج الى تصنيف نوع/حجم المعاملات التي يفترض استلامها كلاً وفق تصنيفة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود اكثر من منظم وكثرة المكاتب قد يزيد في احتمالي ضعف الرقابة على هذا القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مراجعة العمليات المالية والقانونية بدقة وشفافية يسهم في إيقاف المعاملات المشبوهة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | وجود التشريعات والتفتيش المستمر للتأكد من الالتزام. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تطبيق اجراءات صارمة فيما يتعلق بتدقيق الميزانيات لتجنب استخدام الكيانات التجارية في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف المتابعة والرقابة على القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تلعب هذه المكاتب دوراً حاسماً في كشف الأنشطة المالية المشبوهة من خلال عمليات التدقيق المالي والتحليل المستمر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | لعدم ثبات أسعار الخدمات المقدمة، وهذا بسبب طبيعة هذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل أموال |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (6%) | |
|
|
| | من خلال مراجعة العمليات قد تخفف من عمليات غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | امكانية استخدام مكاتب المحاسبة في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التلاعب بالعقود |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد تستغل في غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قانونية الشركات المحاسبية واعتمادها من الجهات المختصة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اذا ما تمت المتابعة بشكل دوري وفق السياسات والضوابط والتاكد من التطبيق الفعلي لقواعد مكافحة الجرائم المالية , من الممكن ان تكون نقطة ضعف لحصل الجريمة المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن رشوة مكاتب المحاسبة والمراجعة الخارجية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | محاولة الكسب السريع وفقدان الثقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غياب النزاهة والأمانة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إعداد تقارير مالية مضللة- إنشاء هياكل قانونية معقدة-تقديم استشارات تجنب الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض المكاتب قد تتعرض للاستغلال من العملاء في إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حيث التساهل في المحاسبة يجعلها مرتعا لغسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد مكتب محاسبي لدراسة المؤشرات التي بني عليها العمليات المشبوهة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاستعانة بالمكاتب والمحاسبين القانونيين له مكانته لدى جهات التحقيق في حال تم العمل وفق الأنظمة المرعيه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بحاجة لمزيد من المراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | شركاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توفع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لكثرة التعاقدات مع الشركات او غيرهم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | دور رئيسي في التدقيق المالي وكشف المعاملات المشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 66 |
|
| | بناء على ماتم رصده في السنوات السابقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استجابة غالبية مكاتب المحاماة لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتزامهم بتدابير الحد من جرائم غسل الأموال وذلك بناء على ما تم رصده في السنوات السابقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بناء على ماتم رصده في السنوات السابقه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بناء على ما تم رصده في السنوات السابقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منظمة جدا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اطالة اجراءات التقاضي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من غير المرجح |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تدافع بشكل مستديم ومستميت بحق المجرمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الممكن بسبب عدم وجود رقابة على الايردات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جهة اختصاص وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المساعدة في التهرب من إثبات الجريمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يكون ذات علاقات واسعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | امكانية استخدام الخدمات القانونية لاخفاء مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تحتاج الى تحديث الأنظمة المعمول بها حالياً، وذلك بالنظر الى مدى ملائمة الملاك والعاملين بتلك المكاتب مع طبيعة وحجم المعاملات التي تم مناولتها ومقارنتها بالنتائج والسجلات (تحتاج الى تصنيف نوع/حجم المعاملات التي يفترض استلامها كلاً وفق تصنيفة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كون المحامين عالي المخاطر يجب مراقبة هذا القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | النزاهة في عملهم يسهم في منع التلاعب بصورة قانونية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | وجود التشريعات والتفتيش المستمر للتأكد من الالتزام. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف المتابعة والرقابة على القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلال مكاتب المحاماة لإضفاء الشرعية على الأموال غير المشروعة من خلال تقديم خدمات قانونية تتعلق بالمعاملات المالية والعقارية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لعدم ثبات أسعار الخدمات المقدمة، وهذا بسبب طبيعة هذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل أموال |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (6%) | |
|
|
| | امكانية استخدام مكاتب المحاماة في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | استغلال الثغرات في القوانين ممكن ان يستغل في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه من خلال معرفتهم بالقوانين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استلام مبالغ عالية والغرض ترافع"قضايا" |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | القيم غير ثابتة وتعتبر من المهن عالية المخاطر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد تستغل في غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمتلك مكاتب المحاماة توعية كافية في ما يتعلّق بنظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | محاولة الكسب السريع وفقدان الثقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غياب النزاهة والأمانة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إنشاء الشركات والصناديق الوهمية- إعداد عقود مزيفة أو مضخمة- إدارة الأصول نيابة عن العملاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد تُستغل مكاتب المحاماة في بعض الأحيان لإنشاء شركات وهمية أو تسهيل تحويل أموال دون تدقيق كافٍ، مما يجعلها عرضة للمخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، خاصة عند غياب إجراءات رقابية صارمة ومعايير الامتثال اللازمة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وظيفته تبرئة موكله |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم من خلالها عمليات غسل أموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاستفادة من المحامين في توفير الطلبات التي تتطلبها اجراءات التحقيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بحاجة لمزيد من المراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | شركاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدامها في إنشاء شركات وهمية وإخفاء الملاك الحقيقيين. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 63 |
|
| | لوجود سوق سوداء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة ضعيفة من الجهة الاشرافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد رقابة دقيقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من المرجح ولدينا العديد من السوابق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لان الاسعار ثابتة ومربوطة بالاسعار الدولية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لوجود متطلبات لعمليات البيع والشراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من المرجح أن تتم عمليات غسل الأموال عن طريق محلات الذهب والمجوهرات من خلال تحرير الفواتير الوهمية وقبول المبالغ النقدية الضخمة في عمليات البيع والشراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | سهولة النقل وتحرك الأموال والقيمة المالية العالية لها. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غير مفهوم لعامة الناس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب سهولة تحويل الذهب الى نقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تفعيل الدور الرقابي المستمر لتطبيق الانظمة المعمول بها على اماكن تقديم وتوفير تلك السلع الى المستهلك. كونها من (الأنشطة عالية المخاطر) وتعبتر من السلع التي يتم استبدالها او بيعها بمبالغ كبيرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعاملات مالية بمبالغ كبيرة وسهولة نقلها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كون القطاع عالي المخاطر وصعوبة تحديد قيمة للسلعة يزيد من مخاطرها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متابعة وتوثيق عمليات البيع والشراء تمنع من استغلالها كنقطة غسل اموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاشراف والمتابعة من قبل الجهات التنظيمية للقطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام الذهب والمجوهرات كوسيلة لإخفاء الأموال غير المشروعة بسبب قيمتها العالية وسهولة نقلها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب كثرة تداول هذه المشغولات والتباين الذي قد يحصل في قيمة عمليات شراء وبيع نفس المنتج وذلك بسبب طبيعة هذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل أموال |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (6%) | |
|
|
| | امكانية استخدام المجوهرات في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التأكد من مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | شراء وبيع الذهب والمجوهرات بشكل متكرر باوزان قليلة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مصدر الذهب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام الأصول المادية لنقل الأموال دون إشراف كافٍ. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن التلاعب في الاسعار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | محاولة الكسب السريع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الشراء النقدي الكبير- التصدير والاستيراد الوهمي- إخفاء الملكية الحقيقية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | سهولة نقل الذهب والمجوهرات، إلى جانب قيمتها العالية وقابليتها للتسييل بسرعة، تجعلها من الأدوات المفضلة لغسل الأموال. فهي تتيح تحويل الأصول غير المشروعة إلى أصول مشروعة بسهولة، خاصة عند غياب رقابة كافية على تداولها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تشديد الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة والاشراف والتقييد الرسمي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بحاجة لمزيد من المراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توفع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من السلع الأكثر استخدامًا في غسل الأموال بسبب سهولة نقلها وتداولها. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 62 |
|
| | عدم تنظيم سوق العقار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة ضعيفة من الجهة الاشرافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | دائما الاصول العقارية تصريف لغسيل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | احكام عمليات البيع والشراء العقاري |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتضح من خلال المعرفة أن القطاع العقاري بحاجة إلى توعية وتدريب بمؤشرات غسل الأموال وتمويل الإرهاب ووضع الضوابط اللازمة للحد من مخاطرها ومراقبتها ورفع بلاغات الاشتباه إلى الجهات ذات العلاقة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نسبة غسل الأموال في القطاع العقاري عالية جداً |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تبادل الاموال عن طريق حركة البيع والشراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الممكن لان عدم وجود رقابة مشددة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | امانية شراء مواد البناء نقداً |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف عملية المراقبة على العمليات في هذا القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لعدم وجود اجراءات تنظيمية واضحة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام العقارات لاخفاء الاموال غير المشروعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يخوض هذا المجال حالياً (نقلة نوعية) بعد إنشاء هيئة العقار والتي من المأمول منها أن تقوم بتطبيق تساوي الفرص للمستهلكين وتطبيق الأنظمة والدور الرقابي بشكل افضل على مقدمي خدمات هذا المنتج وتطويره |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم الدفع عن طريق شيكات مصدقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود منظمين يحدون من مخاطر هذا القطاع ساهم في تقليل حدوث عمليات غسل الاموال. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متابعة وتوثيق عمليات البيع والشراء تمنع من استغلالها كنقطة غسل اموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة على المكاتب العقارية والصفقات الوهمية التي تقعد في تلك المكاتب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | القطاع العقاري يعد وسيلة شائعة لغسل الأموال من خلال شراء وبيع العقارات بأسعار مبالغ فيها أو باستخدام شركات وهمية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | تغير المؤثرات على سعر العقار، مما يسمح بتداولها أحياناً بأقل أو أعلى من السوق لبعض الفترات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل أموال |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (6%) | |
|
|
| | امكانية استخدام العقار في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعاملات بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غياب الشفافية الكاملة في بعض الصفقات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن التلاعب في اسعار العقار او استخدامها كأداة لغسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | محاولة الكسب السريع وعدم اتباع تعليمات الجهات المختصة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الشراء النقدي الكبير- التقييم العقاري المضلل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | العقارات تُعتبر من أكثر القطاعات استخدامًا في غسل الأموال بسبب إمكانية تضخيم قيمتها. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حيث انها للأسهل في تبييض المال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة والاشراف والتقييد الرسمي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بحاجة لمزيد من المراقبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قطاع رئيسي يستخدم في غسل الأموال عبر شراء العقارات بأموال غير مشروعة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 63 |
|
| | يكاد لايذكر في المملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة ضعيفة من الجهة الاشرافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غير متابع من السلطات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | من النادر حدوثه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب عدم وجود رقابة مشددة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قطاع جديد في الدولة ممكن استغلاله |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | القطع الأثرية لا تلتزم بسعر وقيمة محددة وعليه قدم يتم تضخيم قيمة القطع الأثرية بشكل كبير جداً ليتسنى لغاسلي الأموال غسل أموالهم عن طريقها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف عملية المراقبة على العمليات في هذا القطاع والقيمة المالية العالية لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غير واضح |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تهريب الاثار والتجارة غير المشروعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقوم الهيئة العامة للسياحة والآثار بجهود كبير بارزة ومعظمها تم نشره بوسائل الاعلام والتواصل الاجتماعي حول ما تم اكتشافة/تطويره مما سوف يسهم بمستقبل مميز بهذا القطاع بالمملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة تحديد سعر موحد للأثار قد يزيد من من نسبة مخاطرها واستغلالها من قبل مجرمي غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متابعة وتوثيق عمليات البيع والشراء تمنع من استغلالها كنقطة غسل اموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود عناصر جذب في السوق للقطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن ان يستغل من خلال بيع وشراء القطع الأثرية بأسعار غير واقعية، ولا عليه رقابة عالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | قد يحدث جرائم غسل أموال |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (7%) | |
|
|
| | امكانية استخدام الأثار في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تابعة للدولة لا يحق لاي شخص التصرف بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام المنتجات الأثرية كأداة في غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التهريب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التهريب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المزادات المغلقة أو السرية- التقييم المضلل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يُستغل في التجارة غير المشروعة لتمرير أموال كبيرة بطرق غير معلنة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حيث يتم فيه العمليات المشبوهه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يتم استغلاله في تهريب وغسل الأموال عبر بيع القطع الأثرية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 59 |
|
| | الحج والعمرة والجهة الرقابية والتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حيلة لغسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | لا أرى كيفية حدوثه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لان مراقب من قبل هئية الترفية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف عملية المراقبة على العمليات في هذا القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لعدم وجود شركات معروفة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مع وجود الرقابة ممكن استغلال بعض الانشطة مثل الحجوزات النقدية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقوم الهيئة العامة للسياحة والآثار بجهود كبير بارزة ومعظمها تم نشره بوسائل الاعلام والتواصل الاجتماعي حول ما تم اكتشافة/تطويره مما سوف يسهم بمستقبل مميز بهذا القطاع بالمملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كون هذا القطاع عالي المخاطر الا ان الدولة وضعت انظمة وقوانين تحديد من احتمالية وقوع عمليات غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التحقق من عدم استغلال السياحة كغطاء للقيام بجرائم مالية او تهريب الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الضوابط الاحترازية المعدة من قبل الجهة المشرعة كافية الى حد كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكنم أن يستغل في غسل الأموال من خلال استثمارات غير مشروعة في النفادق والمنتجعات ولكن الراقبة عليه اقل من القطاعات المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | القطاع في طور النمو المتسارع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (7%) | |
|
|
| | امكانية استغلال القطاع السياحي في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التأكد من مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نادر ما يحدث |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | احتمال تحويل الأموال عبر أنشطة سياحية غير موثقة بشكل كافٍ. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام القطاع السياحي في غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام النقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الحجوزات الوهمية أو المبالغ فيها-شراء عقارات سياحية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض الأنشطة السياحية قد تُستخدم كغطاء لتدفقات مالية غير مشروعة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تشديد الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نقل المبالغ عبر الخدود البرية والبحرية والجويه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعتمد على التدفقات النقدية لكنه أقل عرضة لغسل الأموال مقارنة بالقطاعات الأخرى. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 56 |
|
| | جها رقابية جيدة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كثير نسمع بقضايا غسيل الاموال من مؤسسات خيرية مشبوهه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد رقابة مالية كافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد حالات عديدة في هذا المجال وذلك لضعف المراقبة فيه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لقلة الرقابة على الايردادت وممكن ان يتم اتباع المركزية في الايرادات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة على المؤسسات والجهات الخيرية قد ينتج عنه جمع اموال بطريقة غير نظامية وقد ينتج عنه عمليات اختلاس وفساد وغسل أموال وتمويل ارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة معرفة المستفيد الحقيقي من الأموال من خلال المؤسسات الخيرية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لوجود جمع تبرعات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب استغلالها كواجهه لجمع التبرعات وممكن ان يسهل عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يشهد هذا القطاع الغير ربحي نقلة مميزة بسهولة عرض منتجاتها والحالات التي تطلب العمل الخيري (محلياً) وفق المعمول به بالممكلة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تصنيف الحساب عالي مخاطر ويتم مراقبته بأستمرار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعد القطاع هذا عالي المخاطر لكن توجد هناك عدة خطوات تم اتخاذها لردع احتمالية وقوع هذا النوع من غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التحقق من صحة الأموال ومراقبتها وتوثيق جميع العمليات يسهم في منع استغلالها كنقطة غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات تمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاشراف والمتابعة من قبل الجهات التنظيمية الى جانب التنظيمات على تدفق الاموال للجمعيات يحد من عمليات غسل الاموال بشكل مرضي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلال المؤسسات الخيرية في غسل الأموال من خلال التبرعات والهبات، ولكن الرقابة عليها تكون أقل مقارنة بالقطاعات المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | بسبب أن مساعداتهم ومشاريعهم تقوم على مبداء انساني قد يتم استغلاله |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم معرفة بيانات المتبرع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | امكانية استخدام الجمعيات في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نادر ما يحدث |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام المؤسسات الخيرية في تمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استغلال طيبة الناس |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | التبرعات النقدية الكبيرة والمفاجئة- التلاعب بالمشاريع الخيرية- التحويلات الدولية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بالرغم من وجود سياسات وأنظمة صارمة في المملكة لمكافحة غسل الأموال، تظل المؤسسات الخيرية تحديًا كبيرًا نظرًا لطبيعة تدفق الأموال الكبير فيها، مما يتطلب رقابة مستمرة لضمان عدم استغلالها في أنشطة مشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حيث يسهل ضخ الاموال المشبوهه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ان تحصل من خلالها عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد تستغل في تمويل الإرهاب وغسل الأموال بسبب ضعف الرقابة على التبرعات. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 56 |
|
| | لعشوائية التجارة بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الإبل بالأسعار الفلكية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة ضعيفة من الجهة الاشرافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كثير يوجد فيها تصريف غسيل الاموال عبر المواشي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد رقابة مالية كافية او وثائق مبايعات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد حالات عديدة في هذا المجال وذلك لضعف المراقبة فيه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من اكثر واشهر جرايم غسيل الاموال تتمحور حول هذا المحتوى |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام الكاش في التعاملات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تجارة المواشي في المملكة منتشرة على نطاق واسع جداً وغالبية تجار المواشي لايملكون سجلات تجارية وموقع نشاط محدد ويتعاملون بالبيع والشراء بالمبالغ النقدية وجميع ماسبق يمثل صعوبة بالغة لمعرفة مصادر أموالهم الفعلية ومعرفة حجم نشاطهم الفعلي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف عملية المراقبة على العمليات في هذا القطاع وصعوبة معرفة المستفيد الحقيقي من الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لعدم وجود اجراءات تنظيمية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | عدم وجود جهة اشرافية تغطي جميع التجار ساهم في تبرير بعض الاموال انها ناتجة عن بيع مواشي دون وجود مرجعية تمكن التحقق منها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب التعاملات النقدية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتطلب تطبيق نظام تصاريح لمزاولة هذا النشاط ومراقبة الاسعار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعاملات نقدية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعد القطاع هذا عالي المخاطر لكن توجد هناك عدة خطوات تم اتخاذها لردع احتمالية وقوع هذا النوع من غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود تنضيم يراقبة التجارة يجعلها نقطة حاظنة لغسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | تحتاج الى الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود ضوابط وآلية رقابة فعالة لمتابعة النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مكن استغلال تجارة المواشي في غسل الأموال من خلال المعاملات النقدية الكبيرة، ولكن الرقابة عليها تكون أقل مقارنة بالقطاعات المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تغير الاسعار والدخل حسب الموسم والظروف المحيطة والتعامل النقدي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يمكن معرفة بيانات ومصدر النقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | امكانية استخدام المواشي في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التأكد من مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة وعدم وجود منصات للبيع والشراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ايداع مبالغ في الحساب البنكي والغرض بيع مواشي حيث لايمكن التحقق من صحة المصدر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التلاعب بالأسعار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم ضبط اسعار المواشي- عدم احصاء عدد المواشي(تعداد) - احصاء منشآت المواشي ومقراتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام تجار المواشي في تمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام النقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تضخيم الفواتير والمبيعات- الاسعار المبالغ فيها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يتم استغلال هذا القطاع من خلال بيع وشراء وهمي لتبرير تدفقات مالية مشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد تنظيم خاص بملاك المواشي تنظم حصر وتداول ما يملكونه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الوضع يحتاج مزيد سيطرة على القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة والاشراف والتقييد الرسمي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد اشراف عام في بيع المواشي وتحدث من خلالها عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها لا تزال بحاجة لمزيد من إجراءات الحوكمة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تدفقات مالية كبيرة ونقدية قد تُستخدم في عمليات غسل الأموال. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 65 |
|
| | الرقابة ضعيفة من الجهة الاشرافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد رقابة مالية كافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الممكن، ولكن المراقبة فيه جيّدة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يمكن اثبات ان هناك عمليات تحدث لكن ممكن بشكل قاطع ان تكون موجوده |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب الالزام بتوفير عمليات البيع الالكترونية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام الكاش في التعاملات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدد العمليات الكبيرة التي يتم تمريرها في هذا القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لوجود التستر التجاري |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب التعاملات النقدية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتطلب تفعيل الرقابة بشكل اكبر لتأكد من تطبيق الانظمة ومراقبة الاسعار من خلال مكافحة الغش التجاري بوزارة التجارة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعاملات نقدية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعد القطاع هذا عالي المخاطر لكن توجد هناك عدة خطوات تم اتخاذها لردع احتمالية وقوع هذا النوع من غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة العالية تحمي من جعلها غطاء لتجارة غير مشروعة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الحاجة الى وضع ضوابط فعالة بشكل اكبر على قطاع التجزئة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلال قطاع التجزئة في غسل الأموال من خلال المعاملات النقدية الكبيرة، ولكن الرقابة عليه تكون أقل مقارنة بالقطاعات المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | البيع بأقل من التكلفة في العروض قد يكون بغرض الحصول على حصة سوقية، وقد يحتمل أن الغرض غسل أموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (7%) | |
|
|
| | امكانية استغلال القطاع في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التأكد من مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يحتاج القطاع إلى زيادة في التطوير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نوق القطاع يختلف من قطاع الى اخر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن التلاعب في الاسعار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام النقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | شراء كميات كبيرة من البضائع نقدًا- التلاعب بالفواتير والمخزون |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يُمكن استخدام الأنشطة النقدية في قطاع التجزئة لتمرير أموال غير مشروعة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف التنظيمات التي تحد من جرائم التستر التجاري على القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعاملتهم بنكيه في الغالب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها تمارس بصورة ضخمة جداً |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غالبًا ما يتم استخدام متاجر التجزئة لغسل الأموال من خلال عمليات بيع وهمية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 57 |
|
| | الرقابة ضعيفة من الجهة الاشرافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد رقابة مالية كافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد حالات عديدة في هذا المجال وذلك لضعف المراقبة فيه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يجب ان يكون هناك رقابه واضحه من قبل القطاعات الحكومية لتشديد على الايردات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدد العمليات الكبيرة التي يتم تمريرها في هذا القطاع وضعف عملية المراقبة على العمليات في هذا القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لوجود تلاعب في الاسعار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | سهولة تتبع اسباب الشراء والمبالغ |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب النقد العالي وحجم المعاملات مما يجعلها عرضة للاستغلال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتطلب تفعيل الرقابة بشكل اكبر لتأكد من تطبيق الانظمة ومراقبة الاسعار من خلال مكافحة الغش التجاري بوزارة التجارة وخاصة انه منتج احتمالية حدوث جرائم مالية من خلاله كبيرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعاملات مالية بمبالغ كبيرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعد القطاع هذا عالي المخاطر لكن توجد هناك عدة خطوات تم اتخاذها لردع احتمالية وقوع هذا النوع من غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود تنضيم يراقبة التجارة يجعلها نقطة حاظنة لغسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يستلزم اجراءاتعناية واجبة معززة لملاك المعارض وتحديد مصارد الدخل الحقيقي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | : يمكن استغلال هذا القطاع في غسل الأموال من خلال شراء وبيع السيارات والمعدات بأسعار غير واقعية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف هذا القطاع في المستعمل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (7%) | |
|
|
| | امكانية استخدام المعارض في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التأكد من مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التطور المستمر في الإجراءات والتقنيات ووجود الرقابة المستمرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التلاعب بالأسعار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | زيادة الرقابة بالكشف عن عمليات السيارات المشتراه والمباعه (او المخزون) خلال كل ربع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن معارض وشركات بيع وشراء السيارات وقطع غيار السيارات والمعداث الثقيلةفي غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام النقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الشراء النقدي المباشر- التلاعب بالفواتير وقيم العقود |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قيمة السيارات والمعدات الثقيلة الكبيرة تجعلها وسيلة شائعة لغسل الأموال. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التنظيم يؤدي لتداول الأموال نقداً مما يفتح مجالاً للمجرمين بشراء السيارات نقداً ومن ثم تهريبها خارج المملكة . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونه تم ضبط الأمور في القطاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضعف الرقابة والاشراف والتقييد الرسمي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تحصل من خلال معارض السيارات عمليات لغسل الاموال دون وجود اشراف عليها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لعدم حوكمتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم استخدام شراء السيارات الفاخرة كوسيلة لغسل الأموال. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 59 |
|
| | تقريبا لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد رقابة كافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نادرة في المملكة العربية السعودية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الصعب اثبات قطاع الخدمات بسبب عدم وجود فواتير لها وعدم تطبيق الرقابة المشدده على الايرادات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعتبر الكازينوهات أرض خصبة لعمليات غسل الاموال حيث يوجد تدفقات نقدية عالية جدا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ضخامة العمليات المالية التي تجري من خلالها وضعف الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا توجد حالات مكتشفة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (6%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بيئة ملائمة لغسل الاموال بسبب التعاملات النقدية الكبيرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد تكون المنتجات/ الاسعار لا تتناسب مع الخدمة والجودة وذلك لضعف الدور الرقابي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الصعب مراقبة الكازينوهات حيث من الممكن تسجيلها في الانترنت بأسامي مختلفة يصعب تحديد مجالها. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدامها كمركز للتواصل مع جهات اخرى يساهم في تقليل الرقابة وتعطي غطاء للمجرم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلالها في عمليات التموية على الاموال المغسولة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد نشاط ظاهر في المنطقة بشكل عام |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لكازينوهات تعد وسيلة شائعة لغسل الأموال من خلال تحويل الأموال غير المشروعة إلى رقائق كازينو ثم استبدالها بأموال نظيفة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تحتمل وجود تسعير مرتفع في الخدمات دون وضوح في التكاليف |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (7%) | |
|
|
| | امكانية استغلالها في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التأكد من مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخاطرها المرتفعه للتعامل بالنقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق علينا هنا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نشاط علي المخاطر ويتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استخدام لكازينوهات(أماكن محددة، أو انترنت) كأداة في غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام النقد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل بالكاش |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعامل النقدي- إعادة شراء الرقائق والإيصالات- الجوائز الوهمية أو المبالغ فيها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غير موجودة في السعودية، لكن يمكن أن تشكل تهديدًا عبر الإنترنت. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | معروف عالميا انه مرتع لغسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مستبعدة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللبس |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بيئة مثالية لغسل الأموال عبر المراهنات والرهانات الكبيرة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 54 |
|
| | وجود سوق سودا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة ضعيفة من الجهة الاشرافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد رقابة مالية كافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا أتصور حدوثه، لقوة المراقبة في البنوك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لان اسعارها تكون واضحه ومبرمه ولكن يجب محاربة سوق السوداء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود وكفاءة مهنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة معرفة المستفيد الحقيقي من الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مؤكد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من خلال استغلال العمالة لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (6%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لسهولة استغلالها لتحويل الاموال دون تتبع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يكون هذا المنتج معرض للغش وتلاعب الاسعار واحتمالية حدوث جرائم مالية وذلك لضعف الدور الرقابي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة تتبع المدفوعات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعد القطاع هذا عالي المخاطر لكن توجد هناك عدة خطوات تم اتخاذها لردع احتمالية وقوع هذا النوع من غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم وجود تنضيم يجعلها كمصدر لاستغلالها كمصدر لغسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة الرقابية الحالية من قبل الجهة المشرفة حدت بشكل كبير من عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يمكن استغلال البطاقات المسبقة الدفع في غسل الأموال من خلال شراء البطاقات بأموال غير مشروعة ثم استخدامها أو بيعها. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إن فهمنا لهذا السؤال هو أننا مطالبون بتقديم مدخلات حول ما إذا كان نوع النشاط يشكل نقطة قوة يمكن أن تمنع أنشطة الجرائم المالية، أو نقطة ضعف يمكن أن تسهلها. نحن لسنا في وضع يسمح لنا بالتعليق على مشهد الرقابة على الأنشطة المذكورة (على مستوى المملكة)، حيث أن |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تداولاها محل العملات مع عدم القدرة على تتبع هذه التداولات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 4 (8%) | |
|
|
| | امكانية استخدامها في عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | منع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التأكد من مصادر الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مخالف للأنظمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التلاعب بالأسعار |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم التعامل بالنقد بشكل كبير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كأداة في غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الأنظمة والقوانين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الأنظمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إخفاء هوية المستخدم- التحويل عبر الحدود |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | البطاقات المسبقة الخاصة بالمحلات التجارية (غير البنكية)، غير الخاضعة لمراقبة وتشريعات البنك المركزي السعودي، قد تُستغل لتمرير الأموال بين الأفراد بطرق تصعب تتبعها، مما يتطلب من تلك الجهات تعزيز ضوابطها الرقابية للحد من أي استغلال غير مشروع. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة السيطرة حاليا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لحوكمتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | العشوائية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الصعب تتبع المعاملات المالية عبر البطاقات المجهولة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 53 |
|
| | تقرير 1 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مؤشرات الاشتباة (غسل أموال وتمويل الإرهاب) |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التحريات الماليه |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | الدراسة الفنية للحسابات البنكية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | البنوك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | البلاغات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا ترد إلينا تقارير |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير الانماط والاتجاهات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير الالتزام تقارير المراجعة تقارير انظمة مراقبة العمليات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقرير الدوري لإجراءات مكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تحليل مالي |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | مكافحة المخدرات والتحريات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اكثر الجهات المخوله ومعتمده تكون تقاريرها ذات جوده عالية , لا يوجد تقارير |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير الاشتباه بعمليات غسل الأموال المرفوعة للتحريات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقارير الداخلية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا يوجد |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | لكونه شامل وعام |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | بلاغات الاشتباه |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | تقاير تحويل الاموال المشبوهة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (4%) | |
|
|
| | تعاميم وتقارير مؤسسة النقد |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا أعلم |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقارير الدورية. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | تقارير العناية الواجبة - نموذج احاطة - نموذج بلاغ |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | STR |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | استبيان متطلبات محافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النصف سنوي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير العمليات المشبته بها ، تقارير عمليات اشتراك / استرداد وحدات الصناديق الاستثمارية ، اشعارات التغيير على رؤوس الاموال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقارير الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وانتشار التسلح |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | 0 |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مكن |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير عن أي حالة اشتباة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير التفتيش - تقارير تخص العملاء عند طلبها من المؤسسات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | un and FATF |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقارير الدورية والتحدبثات المستمرة من البنك المركزي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | هيئة الزكاة والضريبة والجمارك |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير البنك المركزي , هيئة الزكاة والضريبة والجمارك , وغيرها |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقرير العمليات المشبوهة |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | استفسار عن عمليات لعملائنا |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير مكافحة غسل الأموال النصف السنوية الخاصة بـ المؤسسة المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقارير الفنية للحسابات البنكية |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | التحريات |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير البنوك ، مؤسسة النقد،البنك المركزي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الضبط الجنائي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير البنك المركزي |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير وحدة التحريات الماليه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | مثال تقارير عن ابرز المودعين والمتعاملين الحساب المشبوه |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير الاشتباه بالتعاملات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقارير المقدمة من البنك المركزي بالاضافه الى وحدة التحريات الماليه في امن الدوله |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | .. |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير ادارة التحريات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير التحريات المالية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | اتخاذ اجراءات التحقيق ورفع الدعوى العامة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الاشتباه من التحريات المالسة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | التقارير المعدة من قبل أمن الدولة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير الادارة العامة للتحريات المالية وتقارير البحث والتحري الميداني |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | لا بأس بها ، كتقارير التحريات الماليه وتقارير جهات الضبط |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | الجهات المالية ، الجهات الرقابية ، وحدات الامتثال |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير وحدة التحريات الماليةو تقارير الامتثال المصرفيو التقارير الرقابية من الجهات التنظيمية |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | - |
| | | 1 (1%) | |
|
|
| | تقارير البنك المركزي وهيئة السوق المالية ووزارة الاستثمار ووزارة التجارة |
| | | 1 (1%) | |
|
|
الإجمالي: 71 |
|
| | كثرتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تكاد معدومة وعدم مواكبة خطر الجريمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تطبيق النظام على جميع العمليات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود رقابة صارمة من البنك المركزي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد نظام رقابة آلي في كل مصرف من مصارف المملكة بالإضافة إلى البلاغات المقدمة من موظفي المصرف |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعليمات الالزامية في تفعيل أنظمة الرقابة المالية على العمليات وتعقيداتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لحماية العمليات البنكية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توجد قضايا اشتباه في التعاملات المالية يكون منشأة مصادر الجهة الأمنية او بلاغ |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود رقابة مالية دقيقه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لوجود انظمة رقابية متطورة تساعد على تقليل المخاطر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعليمات الصارمة والرقابة الدورية من قبل ساما |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توجد هناك برامج يتم تحديد فيها اي عملية غير اعتيادية او تفوق دخل العميل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود نظامن يربط جميع المؤسسات المالية يسهم في معرفة وتتبع العملاء المشتبهين عند محاولتهم تمرير او طلب منتجات عبر اكثر من مؤسسة مالية بشكل سريع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لاكتشاف التعاملات المشبوهة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام انظمة الكترونية للمراقبة والتعامل مع حالات الاشتباه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاطار الزمني والتكرار شمولية البيانات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة على العمليات البنكية للعملاء تشمل مجموعة من الإجراءات والأنظمة التي تضعها السلطات المختصة لضمان امتثال البنوك للقوانين المحلية والدولية. هذه الرقابة تهدف إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال مراقبة المعاملات المالية، التحقق من هوية العملاء، |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق على نوع العمل. |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | الاطلاع على التعاملات المالية وموائمتها لملاءة العميل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | هذا لا ينطبق على نوع العمل. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاشراف من قبل البنك المركزي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | حرص البنوك على تطبيق الرقابة على العمليات المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود انظمة تقنية لمراقبة العمليات والحسابات يعزز من رصد ومنع عمليات غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تجنب المخالفات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب التقنية والسيناريوهات الموضوعه في الانظمة البنكية لمراقبة التعاملات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توفر أنظمة رقابة دقيقة لتحليل سلوك العملاء واكتشاف العمليات المشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة ورقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعتمد الرقابة على أنظمة آلية متقدمة لرصد الأنشطة المشبوهة، مدعومة بفريق من الموظفين ذوي الكفاءة العالية الذين يتابعون العمليات بشكل دقيق، مما يعزز مستوى الامتثال ويضمن التصدي لأي مخاطر محتملة بفعالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | سهولة الابلاغ |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كثرت عدد القضايا تدل على سوء الرقابة على البنوك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مساعد لعمليات الحجز وتعقب المبالغ المشتبه فيها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | هناك رقابة مشددة من الجهات التنظيمية والبنوك ملزمة بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 56 |
|
| | لتطبيق مبادئ العناية الواجبة بالعملاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تطبيق مباديء وتدابير العناية الواجبه من قبل غالبية مكاتب وشركات المحاماة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لوحظ التزام غالبية مكاتب المحاماة بذلك. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مبادئ العناية الواجبة بالعملاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم الاهتمام والتحديث احيانا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لوائح الجهة الإشرافية صارمة جداً |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نادرة الحدوث |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تطبيق المبادى بشكلها الجيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود رقابة صارمة من البنك المركزي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تطبيق العناية الواجبة أثناء فتح العلاقة مع العميل وتطبيق العناية المعززة في حال تطلب الأمر ذلك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعليمات الالزامية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كما سبق ذكره اعلاه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تختلف من مصرف لاخر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب انه يساعد في التعرف على العملاء بشكل افضل مما يقلل من مخاطر غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعليمات الصارمة والرقابة الدورية من قبل ساما |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توجد هناك أنظمة وقوانين واضحة يتم فيها تحديد مدى خطورة العميل وتطبيق العناية الواجبة عليه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعتمد على اجابات العميل وليس على مصدر رسمي وموثوق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | معرفة مصادر أموال العميل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام وسائل تقنية حديثة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تطبيق مبادئ العناية الواجبة بالعملاء (CDD) يعد جزءًا أساسيًا من استراتيجيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتضمن هذا التطبيق جمع وتحليل معلومات العملاء لتقييم المخاطر المرتبطة بهم. هناك ثلاثة مستويات للعناية الواجبة بالعملاء:بحسب تصنيف العميل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد برنامج لمنع الجرائم المالية، ولم يتم تحديد أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط. |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | لمعرفة المستفيد الحقيقي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاشراف من قبل هيئة السوق المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 2 (3%) | |
|
|
| | الانظمة واللوائح الحالية تغطي المتطلبات بشكل كافي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التزام البنوك بتطبيق مبادئ العناية الواجبة للعملاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تطبيق مبادئ العناية الواجبة بالعملاء ووفق الانظمة والتشريعات يعزز من السيطرة على الجرائم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لمعرفة مصادر الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها تتم بشكل دوري على العملاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الامتثال لتوصيات FATF وتطبيق سياسات اعرف عميلك (KYC). |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة ورقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم الالتزام بمبادئ "اعرف عميلك" (KYC) وفقًا لتعليمات البنك المركزي السعودي، مما يحد من المخاطر المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غير كافيه ويلزم بذل مزيد من العنايه فهي غير منتجه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يساعد في حفظ حقوق العملاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لتعزيز الرقابة على العميل وتحديد مخاطر العميل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الالتزام بالتحقق من هوية العملاء والتحليل المستمر لحساباتهم متطلب إلزامي، لكن التنفيذ قد يكون متفاوتًا. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 60 |
|
| | تجربة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم إحالتها أولاً بأول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يكون متاخر بعد انتهاء ارتكاب الجريمة ، بجانب دراسة حساب البلاغ المرفوع دون دراسة حسابات الكيانات / الشخصية الاخرى للمتهمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم الاحالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم إحالة حالة الاشتباه من قبل جهة الضبط (هيئة الزكاة والضريبة والجمارك) إلى النيابة االعامة بصورة مباشرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صعوبة إثبات جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وضوح الاجراءات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (6%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يعزز من قدرة الجهات المسؤوله على التعامل مع الانشطة المشبوهه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد هناك نظام امن وواضح يتم فيه رفع حالات الاشتباه. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لنظام القضائي الجنائي يعتمد على التعاون بين مختلف الجهات المعنية مثل الشرطة، النيابة العامة، والمحاكم لضمان متابعة الحالات المشبوهة بشكل فعال. وجود نظام قضائي قوي وفعال يعزز من قدرة السلطات على مكافحة غسل الأموال ومعاقبة المتورطين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم تقديم أي تقارير عن أنشطة مشبوهة (SARs). |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | نقوم بتقديم لاغات الاشتباه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم تقديم تقارير عمليات مشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من قبل وحدة التحريات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | حرص رئاسة امن الدولة على تحقيق الامن الوطني الشامل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ليتم عمل الازم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب تطور التعاملات الحكومية القضائية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض التأخير في تحويل القضايا من الجهات التنظيمية إلى النظام القضائي الجنائي. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | في المؤسسة المالية، نقوم بإبلاغ وحدة التحريات المالية عن حالات الاشتباه، ونتلقى تغذية راجعة حول إحالتها لجهات الاختصاص حسب مرئياتهم، مما يعزز فهم المخاطر، ويحسن دقة الإبلاغ، ويضمن الالتزام بالأنظمة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مجرد الاشتباه ليس مبرراً لإحالة المشتبه بهم إلى الجهات القضائية والأولى استكمال جميع إجراءات البحث والتحري ومن ثم إعداد تقرير مفصل وواضح وفي حال توفرت الأدلة والقرائن على جريمة غسل الأموال فيتم إحالتها إلى الجهات القضائية بحكم الاختصاص . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قيام التحريات بواجبها تجاه العمليات المشبوهه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قليل جدا جدا لذلك قد يستهان بها من قبل الافراد كون النيابه العامة تحقيقاتها موسعه ومستفيضه غالبا ما تكون لها نتائج ملموسه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | سرعة تمرير البلاغ يؤدي إلى سرعة الحفاظ على حقوق المبلغين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | على الرغم من أن هناك إحالات منتظمة، إلا أن بعض القضايا قد تستغرق وقتًا أطول للوصول إلى المحاكمة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 50 |
|
| | تجربة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إفهام المحامين للسياسات والضوابط بناء على الدليل الارشادي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | فهم مكاتب وشركات المحاماة للسياسات والضوابط الداخلية كمتطلب نظامي وذلك بعد تزويدهم بالدليل الإرشادي لذلك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تم الزام مكاتب المحاماة بوضع سياسات وضوابط داخليه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إفهام المحاميين للسياسات والضوابط بناء على الدليل الإرشادي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كثرتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مراقبة صارمة وفعّالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مفعلة في القطاع اذ تسمح بالحد من الاخطاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الرقابة الداخلية الجيدة تحد من عمليات الفساد والاختلاس والتواطئ |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود أنظمة رقابة فعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود مختصين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعزز من امن المؤسسة وتقلل من مخاطر غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بشكل مستمر يتم تحديث القوانين والتعليمات من قبل البنك المركزي حسب متغيرات السوق. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تختلف نسبة الرقابة من جهة لاخرى وبحاجة لايجاد انظمة والية تعطي الجهات الرقابية صلاحيات لقيام بجولات تفتيشية للتحقق من الكفأة والجودة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | للتأكد من فعالية الأنظمة الداخلية و تحديثها إن لزم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تشمل الرقابة الداخلية تقييم المخاطر، مراقبة المعاملات، التدقيق الداخلي، التدريب والتوعية، والتقارير الدورية. هذه الإجراءات تعزز الشفافية والمساءلة، مما يقلل من فرص غسل الأموال ويزيد من فعالية مكافحة الجرائم المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم تحديد أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط. |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | وجود إدارة مستقلة للمراجعة سنوياً |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الشركة تعتمد اعلى المعايير |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد نظام فحص |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تطبيق الرقابة الداخلية في المؤسسات المالية بفاعلية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استقلالية المراجعة الداخلية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تجنب المخالفات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها تتم بشكل سنوي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود آليات واضحة للرقابة الداخلية في البنوك والمؤسسات المالية الكبرى. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة ورقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعتمد المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة البنك المركزي السعودي على أنظمة رقابة داخلية فعالة، مع إجراءات تدقيق دورية دقيقة لضمان الامتثال وتعزيز النزاهة الشمولية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | للسيطرة ع الوضع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | غير منتجه لعدت اسباب اولها عدم وجود تأهيل كاف ثانيها المقابل المالي للموظف المباشر لمثل هذه القضايا ثالثها الدورات التاهيليه بشكل مستمر قليله |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يظهر من خلال جرائم غسل الأموال والتستر التجاري |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | معظم المؤسسات المالية لديها فرق امتثال قوية تراقب العمليات الداخلية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 55 |
|
| | وضع خطة عمل للاشراف والرقابة الميدانية للتحقق من تطبيق نظام مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود خطة عمل بالاشراف والرقابه المكتبية والميدانية من قبل الجهة الرقابية وذلك للتحقق من التزام الجهة الخاضعة للإشراف بالمتطلبات النظامية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وضع خطة عمل للاشراف والرقابة الميدانية للتحقق من المتطلبات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وضع خطة عمل للإشراف والرقابة الميدانية لتحقق من تطبيق متطلبات نظامي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللوائح والأنظمة الإشرافية يتم تطبيقها على أعلى المستويات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقلل العمليات التابعه لغسيل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | للاستدلال بالمخالفات الأخرى |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود رقابة صارمة من الجهات ذات العلاقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود جهات متخصصة بالاشراف والرقابة على المؤسسات المالية وغير المالية في مجال مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاشراف دوري |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود مختصين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لتعزيزها من سلامة النظام المالي وتساعد في منع الانشطة غير القانونية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تم حوكمة ايطار الاشراف والرقابة من قبل البنك المركزي وتولي مجلس الإدارة المسؤولية على تطبيقه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بحاجة لتشديد الرقابة وتعميمها لتشمل جميع القطاعات دون استثناء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | للتأكد من فعالية أنظمة و إجراءات الجهات و تصحيحها إن لزم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التفتيش الدوري، التدقيق والمراجعة، التدريب والتوعية، والتعاون الدولي. هذه الإجراءات تعزز الشفافية والمساءلة، مما يقلل من فرص غسل الأموال ويزيد من فعالية مكافحة الجرائم المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم تصعيد أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقوم هئية السوق المالية بالاشراف والتفتيش على مؤسسات السوق المالية وكذلك الزام المؤسسات بتعيين مراجع خارجي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم تُثر أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم إثارة أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاشراف من قبل هيئة السوق المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا يوجد نظام فحص |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | إجراء عمليات تفتيشية مستمرة على الجهات الخاضعة للاشراف |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاشراف والرقابة تضمن تطبيق سياسات مكافحة غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تجنب المخالفات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها تتم بشكل دوري |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التزام جميع المؤسسات بتطبيق متطلبات الاحتفاظ بالسجلات لمدة زمنية طويلة وفقاً للقانون. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | رقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يشرف البنك المركزي السعودي (ساما) بانتظام على التزام البنوك بلوائح مكافحة غسل الأموال من خلال رقابة دقيقة وإجراءات تنظيمية متقدمة، مما يعكس دوره المحوري في تعزيز نزاهة القطاع المالي وحماية الاقتصاد الوطني من المخاطر المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | هناك سيطرة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المراقبة جيده ولكن ضبط العمليات غير منتج |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم الإلمام بالأنظمة المطبقة ومنها نظام الإجراءات الجزائية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الجهات التنظيمية مثل مؤسسة النقد والبنك المركزي لديها إشراف قوي على المؤسسات المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 56 |
|
| | يمكن الرجوع لاي متهم سبق وان تم البحث والتحري عنه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توجيه مكاتب المحاماة بالتقيد بحفظ السجلات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تم توجيه مكاتب المحاماة بالتقيد بحفظ السجلات ورقيا والكترونيا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يلتزم اغلب مكاتب المحاماة بوضع سجلات ورقية والكترونية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توجيه مكاتب المحاماة بالتقيد بحفظ السجلات بشكل مادي أو الكتروني |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم الاحتفاظ بجميع السجلات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يجب الاحتفاظ بالسجلات لسهوله الرجوع للقضايا السابقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المراجعة والتحقق للعمليات السابقة خصوصا الالكترونية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود رقابة صارمة من الجهات ذات العلاقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التعليمات الالزامية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود مختصين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (5%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | للمساهمة في توفير الادلة اللازمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تم وضع قوانين واضحة لحفظ السجلات سواء الكترونية او ورقي. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ايجاد جهة موحد لحفظ السجلات سيسهم في ضمان الزام الجهات جميعها بحفظ السجلات وتكون بأشراف مباشر من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وذلك بحسب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لابلاغ الجهات المختصة بدقة ومتابعة نمط تعامل العملاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يشمل الاحتفاظ بالسجلات معلومات العملاء، تفاصيل المعاملات، تقارير العمليات المشبوهة، وسجلات التدريب. هذه السجلات تساعد في تتبع الأنشطة المالية وكشف الأنشطة المشبوهة، مما يعزز من فعالية مكافحة غسل الأموال. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم تصعيد أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | فترة الاحتفاظ الالزامية مناسبة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم تُثر أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم إثارة أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عشر سنوات بحسب هيئة السوق المالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | تلتزم البنوك بحفظ السجلات حسب ما تنص عليه السياسات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاحتفاظ بالسجلات وفق الانظمة ذات العلاقة يعزز من السيطرة على الجرائم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | للاسترجاع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب سهولة الوصول عليها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام أنظمة فعّالة ولكنها تتطلب المزيد من التطوير لرصد الجرائم المعقدة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة ورقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | القوانين تلزم المؤسسات بحفظ السجلات لفترات طويلة، مما يسهل تتبع الأنشطة المشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لسهولة الرجوع اليها والتثبت |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | ممتاز جدا من هذه الناحيه |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم الاحتفاظ بالسجلات المطلوبه بحجة أن النظام لايحفظ أكثر من ستة أشهر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اللوائح تلزم المؤسسات المالية بالاحتفاظ بالسجلات لفترات طويلة، مما يساعد في التحقيقات. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 56 |
|
| | عدم التنسيق للاحتياجات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم تقديمها على أعلى مسويات الدقة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كون بعض الجهات لازالت لم تعين المختص في اعداد التقارير مثل الامن العام |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لكن يتطلب تحسينها لجوده اعلى |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود موظفين متخصصين بمكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود مختصين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (6%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لدعم التحقيقات بشكل فعال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد هناك اطار واضح ومحوكم للتعامل مع مثل هذا النوع من التقاربر |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا توجد معلومات كافية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توفير المعلومات اللازمة للجهات المختصة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعتمد على استخدام إجراءات تحليلية متقدمة وأساليب متنوعة لتحليل البيانات المالية والكشف عن الأنشطة المشبوهة. هذه التقارير تساعد في تحديد المشاكل المحتملة وتقديم أدلة قوية تدعم التحقيقات الجنائية، مما يعزز من فعالية مكافحة غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم تقديم أي تقارير عن أنشطة مشبوهة (SARs). |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | يتم تقديم البيانات بشكل كافي لإعطاء تصور واضح للجهات التحقيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لم يتم تقديم تقارير عمليات مشبوهة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | حرص البنوك على جودة البلاغات المقدمة لوحدة التحريات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حتى يكونا لقرار النهائي صحيح |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لتقديمها بشكل واضح ومفصل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة ورقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التقارير التحليلية المقدمة لجهات التحقيق تتميز بالعمق والدقة، مما يدعم التحقيقات بشكل فعّال. وتقوم الإدارة العامة للتحريات المالية بتقييم هذه التقارير ومشاركة ملاحظاتها مع الجهة المُبلغة، مما يسهم في تحسين جودة المخرجات وتعزيز الجهود في مكافحة الجرائم الم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حيث احيانا تكون مبهمة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم اعطاء تقارير مفصلة موضحاً بها مواطن الاشتباه وابرز العمليات المشبوهة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كما ذكرت سابقا وحدة التحريات المالية عملهم رائع اما العكس تماما مايقوم به البنك المركزي وبحاجه لتحسين ذلك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التفصيل |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بناء على الانظمة المستخدمة يتم انشاء تقارير تحليلية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التقارير تعتمد على مستوى البيانات المقدمة من الجهات المبلغة، وبعضها قد يكون غير مكتمل. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 49 |
|
| | لعدم تفعيل بعض الادارات المعنية بذلك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض الدول لا تتعاون في هذا المجال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم الرصد أولاً بأول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | في كثير من القضايا يتم اكتشافها من النيابة العامة من خلال طلب كشوفات حسابات الاشخاص والكيانات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حسب التطور الملحوظ يجب على اجهزه الدولة مواكبة التقنيات الجديدة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعتبر حالات رصد جريمة غسل الأموال عالية لدى القطاعات المصرفية وجهات الضبط لوجود أنظمة رقابية عالية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود موظفين متخصصين بمكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | جيد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود مختصين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (6%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عند الرصد يساعد في اكتشاف الانشطة المشبوهه مبكرا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توجد هناك برامج يتم تحديد فيها اي عملية غير اعتيادية او تفوق دخل العميل. كما يتم تدريب جميع الموظفين في الصفوف الامامية على كيفية التعامل وتحديد العمليات المشبوهة بها. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الجهات الرقابية تعمل بشكل واضح لرصد العمليات وايقافها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لابلاغ الجهات المختصة عن العمليات المشبوهة فور وقوعها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد برنامج لمنع الجرائم المالية، ولم يتم تحديد أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم اتخاذ اجراءات مناسبة لمراقبة واكتشاف أي من مراحل غسل الأموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لدينا برنامج لمنع الجرائم المالية. لم تُثر أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لدينا برنامج منع الجرائم المالية. لم يتم إثارة أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | لم يتم رصد جريمة غسل اموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | فاعلية الرقابة من خلال البنوك والابلاغ للجهات المعنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود الضوابط الداخلية والعمل وفق النهج المبني على المخاطر بالاضافة الى العمل وفق الانظمة والتشريعات يعزز من رصد جريمة غسل الاموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مساعدة الجهات الحكومية والابلاغ |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بسبب التقنية والسيناريوهات الموضوعه في الانظمة البنكية لمراقبة التعاملات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعزيز اساليب الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | صرامة الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة ورقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | استخدام الأنظمة الآلية مثل SAS وAML Solutions يعزز فعالية رصد الأنشطة المشبوهة، بدعم من البنك المركزي السعودي الذي يشارك بانتظام أبرز المؤشرات وتصنيفات الجرائم والمستجدات حول الأنماط المشبوهة، مما يمكن المؤسسات المالية من تحسين استراتيجياتها الرقابية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | نتيجة الجهود المبذولة من الحكومة تجاه ذلك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | التحريات المالية نوعا ما ولكن لا يصلوا الى حد الطموحات و بحاجه لتطوير كبير لديهم |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توقع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم مراقبة الحسابات بشكل يومي |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يتم الكشف عن العديد من الجرائم، ولكن لا تزال هناك تحديات في تعقب بعض المعاملات المعقدة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 50 |
|
| | لعدم تفعيل بعض الادارات المعنية بذلك |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم التعمق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض الدول لا تتعاون في هذا المجال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | سبق الإثبات في حالات عديدة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدم قيام جهات انفاذ القانون بالواجبات المناطة بها وترك النيابة العامة تقوم بجمع الادلة والقرائن الموصلة للاتهام |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لعدم التوصل بشكل متيقن الى مصادر الاموال محل التحقيق في جل الوقائع |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اذ بعض العمليات تكون واضحه مما يسهل اثبتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | قد يكون من الصعب اثبات جريمة غسل الأموال حيث أن كثير من تقارير الاشتباه التي تحال الى وحدة التحريات المالية هي عبارة عن اشتباهات فقط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | طبيعة العمليات المشتبه بها وتعقيداتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لا ينطبق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | وجود مختصين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | 4111111111111111 |
| | | 3 (6%) | |
|
|
| | بسبب الاجراءات والرقابه المعمول بها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اتخاذ قرارات صارمة وقويه واصدار قوانين معززه لها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عند اكتشاف الحالة تتم دراستها والـتاكد ورفع التقارير للجهات المعنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | -- |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | توجد هناك برامج يتم تحديد فيها اي عملية غير اعتيادية او تفوق دخل العميل. كما يتم تدريب جميع الموظفين في الصفوف الامامية على كيفية التعامل وتحديد العمليات المشبوهة بها. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | من الصعوبة اثبات الجريمة نظرا لتعقيدتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | - |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | وجود الرقابة. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لايوجد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | يوجد برنامج لمنع الجرائم المالية، ولم يتم تحديد أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقوم مؤسسات السوق بالابلاغ وبعد التحقق من الجهات الرقابية والتشريعية يتم الاثبات |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لدينا برنامج لمنع الجرائم المالية. لم تُثر أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | لدينا برنامج منع الجرائم المالية. لم يتم إثارة أي مخاطر كبيرة لهذا النشاط |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 2 (4%) | |
|
|
| | لم يتم اثبات جريمة غسل اموال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | فاعلية تطبيق الانظمة من قبل رئاسة امن الدولة والقضاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الانظمة والقوانين والتوجيهات الإشرافية للإدارات والقطاعات وفرض العقوبات في حال عدم التطبيق |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | مساعدة الجهات الحكومية والابلاغ |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تعدد الانظمة المعمول بها للتحقق من جريمة غسل الاموال والتدابير المتخذة لاثباتها |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الوعي التام بانماط العمليات تعزيز الرقابة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | متميزة وفعالة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تقريبا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المتابعه والتطور في مكافحه غسل الامول |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عدل القضاء |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | اجراءات وانظمة فعالة ورقابة صارمة من الجهات الرقابية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة البنك المركزي السعودي تلتزم بتقديم بلاغات مدعومة بأدلة منطقية ومعقولة تثبت جريمة غسل الأموال، بما يعزز الشفافية ويؤكد دورها الفاعل في مكافحة الجرائم المالية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | حيث أحيانا لا ترقى التقارير المقدمة لتكون دليلا |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | عملية صعبه جدا ومعقدة ولكن بشكل مجمل مايصل للنيابه العامة ويتم التحقيق فيه في الغالب يتم الوصول الى نتائج مقبوله ولكن تحتاج لعمل ووقت وجهد |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | كونها من نقاط القوة |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | الاستدلال |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | تخمين |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | . |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بناء على السجلات التي يتم رفعها للجهات المعنية |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | بعض القضايا تحتاج إلى إثباتات قوية جدًا مما يؤدي إلى بطء الإجراءات القانونية. |
| | | 1 (2%) | |
|
|
| | المملكة من الدول المتقدمة جدا في مكافة غسيل الاموال وجرائم الارهاب |
| | | 1 (2%) | |
|
|
الإجمالي: 51 |
